Private  Placement  Program  (РРР)  Частные  Программы  Размещения,  ФИНАНСОВЫЕ СДЕЛКИ С деньгами на банковских счетах (ВЫПИСКА СО СЧЕТА), БГ, ДС, МТН cooper (powder), nickel (wire) .

 
 
   
  О компанииКредиты (OECD)Private Placement ProgramPPP Cash 2012Банковские гарантии Словарь РРРКонтакты
 English     Site map
 
Russian            Карта сайта

 

  View Nikolaos Ousitsenko's profile on LinkedIn

:

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                                                                                                                        

 

Материалы данного сайта не являются коммерческим предложением и носят справочный и вспомогательный характер










*

 

*

Банковские гарантии и их использование в  альтернативных инвестициях
Банковские  гарантии российских банков и их использование в РРР.

*
Банковские гарантии банков других стран (в том числе Украины, Казахстана, Узбекистана, Азербайджана) и их использование в РРР

*
Продажа банковских гарантий
Продажа MTN
Лизинг Банковских гарантий
Горячее предложение. Реальные продажи/лизинг банковских инструментов

Монетизация банковских инструментов. Займы под залог БГ.
Монетизация Банковских гарантий Сбербанка РФ и ВТБ.
Монетизация банковских гарантий ТОП 200 российских банков и ТОП 50 украинских.

Использование банковских гарантий зарубежных банков низшего рейтинга (по запросу).
.
Вниманию провайдеров и продавцов банковских инструментов

*

*

 

Уважаемые господа.

Ниже по тексту предложение одного из наших партнеров:

ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED
東成財富管理有限公司
Registration Number: 1511309, Date of registration: 04-10-2010

Registered Address: 33 Mong Kok Road, Hong Kong;

 

Компания ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED, специально созданная в 2010 году для финансирование инвестиционных проектов, подготовленных к реализации в нескольких странах, всего лишь видимая часть большого айсберга, состоящего из многих людей и компаний из разных стран мира. Мы работаем с очень узкой специализацией – предоставление займов под залог банковских инструментов, сопровождение частного размещения фондов и затем инвестирование полученных финансовых ресурсов в конкретные проекты.

 

Нам потребовалось много времени, чтобы достичь высокого уровня этой работы с наибольшей эффективностью и прозрачностью.

 

Чтобы реализовать основную цель нашей компании – привлечение финансовых ресурсов для собственных инвестиционных проектов, мы разрабатываем несколько направлений деятельности:

 

  1. Получение займов под залог банковских инструментов, которые предоставили нам нашими партнеры на взаимовыгодных условиях, с вложения полученных финансовых ресурсов в целевых программ частного размещения для финансирования совместных инвестиционных проектов.

 

  1. Предоставление займов нашим клиентам со значительно более высоким LTV чем предлагается на существующих рынках, под залог принадлежащих им банковских инструментов.

 

  1. Сопровождение сделок частного размещения средств, принадлежащих нашим клиентам в лучшие инвестиционные возможности, которые существуют в области альтернативных инвестиций.

 

Если экстраполировать эти проблемы на  консолидированный опыт нашей команды, то мы должны заявить, что пытаясь работать самостоятельно, вам потребовалось бы много времени, чтобы действительно получить заем и годы и тысячи контактов, чтобы найти одну программу, которая действительно будет выполнена.

Если Вы способны и готовы работать командой – Вы можете рассчитывать на нашу поддержку и полный успех.

http://icc758.com/kompaniya/#citem_90027

 

Уважаемые господа.

 

Предлагаем Вашему вниманию возможность получения займов для финансирования Ваших инвестиционных проектов под залог банковских гарантий ведущих мировых банков рейтинга «ААА». Наряду с инструментами крупнейших мировых банков вполне приемлемы и банковские гарантии/SBLC и банков с не столь высоким рейтингом, однако условия и процедуры их использования будут отличаться от наших базовых предложений, о которых идет речь в настоящем письме.

Формулируя наше предложение мы руководствуемся существующими реалиями данного бизнеса, банковскими правилами и процедурами, не предлагаем невыполнимых схем, не обещаем нереальных доходов. Мы не пытаемся соревноваться с абсурдными предложениями многих «брокеров» и предлагаем только то, что соответствует реальным возможностям, действительно существующим на этом сложном финансовом рынке.

 

Мы не можем предлагать открыто так называемый «non-recourse loan», так как само название, распространившееся сегодня «на бескрайних просторах интернета» абсурдно. Вдумайтесь сами, если это невозвратные деньги, то это не заем, а если это кредитные средства, то их надо возвращать. Поэтому все предложения и, тем более, юридические документы должны строго соответствовать практике оформления таких сделок, иначе заключенные контракты становятся ничтожными и необязательными к исполнению.

 

Мы обязаны заключать контракты только в реальном юридическом поле, вести речь об обычных кредитах на короткий период или о длительных займах на 5-10 лет с возвращением заемных средств и выплатой процентов в конце срока и т.п. Вместе с тем мы можем иметь различные договоренности с владельцем инструмента, в том числе о 100-процентном LTV  и более, а также о невозвращении займа, подписать с ним конфиденциальные дополнения к стандартному договору займа, превратив Соглашение обычного Займа в non-recourse loan AGREEMENT. При этом у нас всегда остается обязательство перед нашим финансовым партнером-кредитором о возврате займа и выплате процентов, а также доли от дохода.

Существует два варианта дальнейшего использования полученных заемных инвестиционных средств Заемщиком (Апликантом/Принципалом):

- поскольку деньги поступают на счет Заемщика под акцептованный банком инвестиционный проект, не существует никаких помех для их использования в инвестиционных программах по увеличению капитала. При выполнении наших рекомендаций мы можем гарантировать Заемщику участие в таких безопасных доходных транзакциях;

- Заемщик может использовать полученные деньги по своему усмотрению, заменив инвестиционный проект на иной и оформив переводы денег соответствующими контрактами, которые не будут вызывать негативной реакции структур финмониторинга.

Необходимо понимать, что никто, ни принимающий банк, ни наши компании, ни тем более выпускающий банк не заинтересованы в наступлении страхового случая, когда заем не возвращен и возникает необходимость предъявления банковской гарантии к оплате выпускающему банку. Это уже серьёзное происшествие, которое будет иметь крайне негативные последствия для всех вовлеченных участников сделки.

Если залоговый инструмент уже выпущен банком Принципала/Апликанта на конкретного Бенефициара, то у этого получателя инструмента должна быть договоренность с его принимающим банком, выраженная в конкретном официальном решении кредитного комитета банка о предоставлении ему кредита/займа либо для финансирования акцептованного банком инвестиционного проекта, либо под тот или иной торговый контракт.

Банки тщательно соблюдают правила предоставления займов для окупаемых проектов: внимательно анализируют политическую и экономическую обстановку в стране использования займа, бухгалтерскую отчетность предприятия за последние три года, бизнес-план и Cash-Flow, ясно демонстрирующий как будет образован доход, за счет которого предприятие будет погашать кредит.

 

Если же кредитным комитетом банка заблаговременно не было принято официального решения о предоставлении займа своему клиенту (т.е. бенефициару БГ) под залог банковского инструмента, то задуманная транзакция о приобретении вами банковской гарантии или аккредитива заведомо обречена на провал.

 

Удивляют попытки иных несостоявшихся «бенефициаров» рассылать запросы в поисках займов в чужих банках под залог инструмента, в котором соискатель уже обозначен в качестве «бенефициара».

 

Для проведения успешной транзакции выпускающий банк должен вновь выпустить инструмент на нового бенефициара, который способен получить кредитные ресурсы в своем, принимающем банке. Для благоприятного исходя дела несостоявшийся бенефициар подпишет тройственный договор о совместной деятельности с Принципалом/Апликантом БГ и нашей компанией как Первичным Бенефициаром для выпуска RWA letter с распределением суммы займа между сторонами, естественно, если с такой схемой будет согласен Принципал/Апликант.

 

Приступая к такой сложной и многогранной работе, как получение займов под залог банковских инструментов, все участники должны заранее избавиться от иллюзий и досконально изучить предмет своей деятельности прежде всего с точки зрения существующих реалий.

Мы работаем исключительно в реальном времени, в реальной банковской среде, с соблюдением объективно существующих (т.е. существующих много лет независимо от нашего сознания и желаний) банковских правил и процедур.

Чтобы решить проблему получения финансовых ресурсов на те или иные цели, мы можем работать только с владельцем банковского инструмента – Принципалом/Апликантом.  Для правильного оформления предстоящих транзакций, Апликант/Принципал банковского инструмента должен иметь разработанный инвестиционный проект, бизнес-план и другую документацию и быть заинтересованы в получении финансовых ресурсов в виде займа для его реализации.

Если документации разработанного проекта не существует – мы можем предложить наш проект, которые существует реально, акцептован банками, местной администрацией и может выдержать любую проверку. Под такой проект возможно и выполнение тех или иных программ увеличения капитала и также не возникнет проблем с использованием фондов.

Успех сделки зависит от готовности Принципала/Апликанта установить с нами партнерские отношения и работать командой.

 

Предлагаемая нами одна их схем сделки состоит в следующем:

 

1. Принципал/Апликант должен быть готов выпустить БГ за счет собственных фондов, затем выпустить письмо RWA  на нашу компанию ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED (www.icc758.com ) и подписать с нами Соглашение на получение займа. Условия такого Соглашения, как и дополнения к нему, могут иметь самое различное содержание и зависят от достигнутых договоренностей;

2. Компания ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED располагает всеми условиями и поддержкой в банках Гонконга и материкового Китая, в том числе в банке HSBC HK и сегодня мы полностью готовы принимать на себя банковские инструменты на стадии выпуска письма RWA о готовности выпустить БГ, с переуступкой банковского инструмента третей стороне – назначенному нами Конечному Бенефициару c гарантированным получением денежных средств после подписания контракта на монетизацию.

3. Мы получаем денежные средства на наш счет в HSBC HK под залог этого инструмента с определённым дисконтом от заинтересованных в успехе наших транзакций наших финансовых партнеров под определенный инвестиционный проект для работы по увеличению капитала. Такое объединение усилий дает нам реальную возможность выполнить наши обязательства перед Принципалом/Апликантом БГ, выплатить ему увеличенную сумму займа по сравнению с существующим LTV, а также перед нашими финансовыми партнерами.

Мы можем предложить и более глубокое сотрудничество с Принципалом/Апликантом банковского инструмента через совместное приобретение гонконгской компании с историей и  счетом в HSBC HK, переоформление ее на новых владельцев (50% - наша сторона и 50% сторона Принципала/Апликанта) и дальнейшее ее использование в качестве Первичного Бенефициара после определенной доработки вместе с финансовым партнером в банке.

 

Примерная процедура использования банковской гарантии в качестве залогового инструмента для получения займа:

 

1. Между компанией ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED, как Первичным Бенефициаром/Займодавцем и Принципалом/Апликантом БГ как Заемщиком, подписывается договор финансирования инвестиционного проекта Принципала/Апликанта/Заемщика за счет предоставляемого займа. Данный договор займа предоставляются в выпускающий банк.

 

2. При необходимости мы проводим переговоры с поставщиками оборудования в КНР с парафированием соответствующего трехстороннего договора поставки и монтажа оборудования между Заемщиком/Принципалом БГ, нашей компанией/Займодателем и поставщиком оборудования из КНР. Данный контракт поставки оборудования также предоставляются в выпускающий банк.

 

3. Заемщик/Апликант (Принципал)  инициирует  одновременное направление банковским офицером копии информационного письма выпускающего банка (RWA) о намерении выпустить Банковскую Гарантию  (Приложение 1) по электронной почте из официального E-mail  выпускающего банка на официальный E-mail: commercialbanking@hsbc.com.hk     HSBC HK т.е. банка Первичного бенефициара и одновременно (СС) копии на официальный  E-mail: icc758@gmail.com     компании ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED Первичного Бенефициара).Таким образом мы получаем право подписать соответствующие соглашения монетизации банковского инструмента с известными нам финансовыми структурами, согласными работать с нами на определенных условиях. Данный договор мы также предоставляем в выпускающий банк для выпуска БГ в адрес конечного Бенефициара.

 

4. В соответствии с нашим письмом в адрес Заемщика/Принципала и представленным в банк Соглашением на получение инвестиционных заемных средств, Принципал/Апликант БГ инициирует отправку выпускающим банком по SWIFT MT799 Pre-Advice на счет Конечного Бенефициара в фондирующем банке. При необходимости Апликант/Заемщик организует одновременное направление по электронной почте копии SWIFT MT799 Pre-Advice из официального E-mail выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС копию) Займодавцу.

 

5. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, Фондирующий банк отправит SWIFT MT799 о готовности принять БГ по SWIFT MT760 и подтвердит наличие фондов. В отдельных случаях возможно выставление ICBPO через SWIFT MT 799 от принимающего фондирующего банка.

 

5. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, Фондирующий банк отправит SWIFT MT799 о готовности принять БГ по SWIFT MT760 и подтвердит наличие фондов. В отдельных случаях возможно выставление ICBPO через SWIFT MT 799 от принимающего фондирующего банка.

 

6. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 о готовности принять БГ, выпускающий банк Заемщика отправит БГ по SWIFT MT760 в принимающий банк, указанный Заимодавцем для назначенного Бенефициара. При необходимости Апликант/Заемщик организует одновременное направление по электронной почте копии SWIFT MT760 из официального E-mail выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС копию) Займодавцу.

 

7. В течение 7(семи) банковских дней после получения и успешной верификации SWIFT MT 760 Выпускающий банк отправит оригинал Финансового инструмента в Принимающий банк курьерской почтой.

 

8. Выплата Займа Заемщику будет осуществляться Займодавцем в согласованных размерах и графику в соответствии с Соглашением с Займодавцем и Контрактом поставки и монтажа оборудования.

 

Мы еще раз хотим обратить Ваше внимание, что всякий заем должен быть возвращен с выплатой соответствующих процентов за его использование. Мы принимаем на себя это обязательство, так как первичным получателем фондов под залог БГ является наша компания. Также в этом случае мы берем на себя обязательство возвратить БГ без обременения.

 

Если же Вы не намерены возвращать заем и платить проценты, то должны согласиться на наше предложение о получении займа траншами по предлагаемому графику. Если же Вы надеетесь на чудо, желаете получить всю сумму займа здесь и сейчас и не намерены возвращать деньги (неправильно понимаемый “non- recourse loan”), то должны быть готовы к предъявлению БГ вашему банку к оплате либо продолжить ваши поиски. На этом поле много «привлекательных», которые почти всегда заканчиваются «захватывающими» приключениями.

http://icc758.com/zaymyi/usloviya-i-protsedura/

Компания ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED

***

 

Предлагаем  полный спектр услуг для частных лиц и корпоративных структур, имеющих в своем распоряжении временно свободные денежные средства в СКВ в российских банках  и/или располагающих возможностями выпуска банковских инструментов для  участия в безопасных  программах по увеличению капитала и/или займов, включая невозвратные (non-recourse loan).   

Речь идет о возможности получения займов на международном финансовом рынке под залог банковских инструментов банков рейтинга от В- и ниже, до «ААА» 

 

Желательно, чтобы выпускающий банк, имел  рейтинг «ААА» по классификации  рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's или хотя бы находился в ТОП 50 по уставному капиталу и активам. Впрочем, каждый банк рассматривается индивидуально и рассмотрение заявки начинается с предоставления первичного пакета документов включающий копию БГ или письма RWA, выпущенное банком-эмитентом  в адрес своего клиента - Принципала-Аппликанта.

 

Первичный LTV ((LTV) - loan-to-value ratio (соотношение в процентах между основной суммой займа и номинальной стоимостью банковского инструмента, предоставленного в его обеспечение) для инструментов Западноевропейских банков (WEB) имеющих рейтинг "ААА" - более 60%.

 

Имеются механизмы существенного  повышения LTV, но возможность их применения рассматривается в совокупности всех обстоятельств, имеющих значение для такого рода сделок.

Вы можете подумать, что предлагаемые LTV слишком низкие и не соответствуют вашим ожиданиям.

Однако, если вы, взвесив все "за и против" и, особенно, в связи, чем заем  будет без права регресса с гарантированным возвратом банковского инструмента без обременения, то вы сможете принять правильное решение.

 

С полной уверенностью, мы можем говорить о надежности нашего предложения потому, что в своей деятельности мы опираемся на  интернациональную команду партнеров с различной специализацией и соответствующими проверенными тематическими контактами, способную работать быстро и гибко с учетом всех обстоятельств от  клиента и характера инструмента до условий, выставляемых займодателями и торговыми группами.

 

Сегодня мы  можем выполнить любую задачу по получению займов и дальнейшей работе с денежными средствами в рамках существующих правил,  конечно же, если Инвестор действительно  распоряжается свободными от обязательств фондами или располагает приемлемым банковским инструментом номиналом не менее 150 Млн. Евро.

 

Мы специализируемся на монетизации банковских гарантий  низко-рейтинговых банков России, Украины, Азербайджана и банков из других стран через программу в одном из крупнейших банков Гонконга. При этом выпускающий банк может иметь зарегистрированную капитал в  существенно меньшем размере, чем номинальная стоимость выпускаемой БГ.

 

Осуществляя подготовку монетизации и/или частного размещения свободных фондов в высокодоходные программы, инвестор должен выстраивать всю работу вокруг всем понятной цели - финансирование инвестиционных проектов. Классическая цель каждой транзакции -  увеличение  капитала,  должна быть правильно документально  представлена Инвестором, акцептована банками и трейдером. Кроме того, каждая финансовая сделка должна быть понятна контрольным органам - от внутрибанковских и обычных налоговых до органов финансового мониторинга национального и межнационального уровня.

 

Инвестор должен подготовить и представить инвестиционный проект и соответствующую документацию – бизнес-план с Cash Flow (графиком движения денежных средств от инвестирования до окупаемости проекта), краткое резюме проекта на английском языке, иллюстрационные материалы, переписку с административными органами по месту предполагаемой реализации проекта. Все это необходимо заранее подготовить и иметь в бумажном и электронном виде. При этом, на деле это не означает, что деньги, которые будут заработаны в программе  необходимо непременно инвестировать в объявленный проект. Деньги, которые Инвестор заработает с нашим участием, будут иметь свободный статус, однако, как Вы понимаете, все переводы денежных средств должны осуществляться по контрактам, понятным вашим банкам и контрольным органам и будет лучше, если ваши транзакции будут проходить в рамках инвестирования в производственные или гуманитарные  проекты.

     

Многие российские банки неоднократно сталкивались с «пустым свифтованием» без подтверждения принимающим банком приема того или иного свифта, или срывом сделки на этапе ее реализации. Это происходит не только по причине неподготовленности брокера, но и из-за неприемлемого поведения подписанта со стороны Инвестора

В таких случаях  реальной помехой на пути успешного осуществления сделки становился так называемый субъективный фактор. Неправильное восприятие инвестором роли организатора сделки / брокера / посредника, желание все «доделать» самостоятельно после получения необходимых контактов и проекта договора, попытки обхода, неисполнение принятых на себя письменных и устных обязательств – неизбежно приведет к провалу сделки. Именно отсюда происходят «расказни бывалых» о невозможности работать с инструментами российских банков, о потерях денег, блокировках займов или заработанных в программах средств и т.п. Инвестору не известны все  скрытые детали сделки, ее участники - заинтересованные лица, обязательства организаторов сделок / брокеров перед функционерами торговых групп и т.д.  Неадекватное поведение основного действующего лица-подписанта со стороны Инвестора  будет воспринято как неисполнение обязательств. В результате вся сделка будет либо остановлена под благовидным предлогом либо закончится блокировкой части дохода, предназначенного инвестору. Поэтому, прежде чем принять наше предложение проверьте  свою готовность  принять нас в свою команду в качестве равноправных партнеров и равноправно работать в этой команде, способность держать и выполнять принятые на себя договорные и устные обязательства, доверять и создавать разумную систему контроля сделки.

 

Если Вы действительно имеете возможность выпустить банковскую гарантию и  реально планируете монетизировать ваш банковский инструмент независимо от его статуса (собственность или лизинговый), независимо от рейтингового уровня банка-эмитента, а затем получить допуск и инвестировать часть полученных денежных средств в высокодоходные программы, то должны быть ментально готовыми соблюдать существующие много лет независимо от вас правила  работы на этом рынке.  И главное здесь - это готовность создать целевую команду обеспечения сделки, тщательно подготовиться к подготовка к проверке (Due Diligence) как в связи с монетизацией, так  и при  получении допуска в программу, а также  правильное поведение при планировании транзакций, как с заемными средствами, так и с полученным доходом.

 

Для начала работы необходимы следующие документы:

 

1. Цветная фотокопия (формат JPG крупного размера) письма RWA Bank Conformation Letter  от  банка-эмитента (по нашей форме), подписанного двумя банковскими офицерами и разрешение на проверку (ATV) или копия SWIFT MT 760 если БГ уже выпущена;

Обратите внимание:

Необходима цветная фотокопия (формат JPG) максимально крупного размера RWA Bank Conformation Letter -  в адрес Апликанта (Принципала)-клиента банка о готовности банка выпустить в его адрес на определенного Бенефициара банковский инструмент или фотокопия  Банковского инструмента, выпущенного на срок не менее 1 года и 1 месяца после  даты верификации, с правом пролонгации до 3 и более лет или без таковой. При этом Инвестор инициирует  одновременное направление банковским офицером копии RWA с соответствующим сопроводительным письмом   из официального E-mail  выпускающего банка на официальный E-mail  своего клиента-Апликанта с дальнейшей пересылкой на E-mail Бенефициара по электронной почте. Первичный Бенефициар пересылает нам копию RWA с сохранением всех линков от почтового сервера банка через почтовый сервер Апликанта, Бенефициара и т.д. При этом не допускается простое копирование вставка текстов так как подделка будет немедленно идентифицирована.

 

 ПРИМЕР:

---------- Forwarded message ----------

From: Joachim …. <……. gtc@gmail.com >

 Date: 2014-06-23 21:17 GMT+02:00

Subject: Deutsche Bank

To: …… a@mail.ru

 

 ---------- Forwarded message ----------

 From:  André …. <…… a@db.com  >

 Date: 2014-06-23 14:24 GMT+02:00

 Subject: Deutsche Bank

 To: …….. gtc@gmail.com    

 

Firma

….. Trading Company, INC

Mr. Joachim …..

President

 

We, Deutsche Bank AG, with address Konigsallee 45-47, 40212 Dusseldorf hereby confirm with full banking responsibility that we are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client ……. Company, INC in favor of ……GROUP SARL for face value of Euro 250,000,000.00  (Two Hundred and Fifty Million Euro) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760.

 

( RWA Bank Conformation Letter in attach file)

 

Bank officer                                   

………………..                                     

Email ……@db.com                     

Tel.  +49(211) ……..                      

Fax  +49(211) …….                     

 

Deutsche Bank …….. AG

Königsallee 45-47, 40212 Düsseldorf

 

2. Client Information Form – полная проверяемая информация об инвесторе по специальной форме  на основе которой мы  заполним для Вас  специальный формуляр KYC (“Know Your Client” - “Знай своего клиента”) и пошлем на подпись.

 

3. Фотокопия заграничного паспорта (иногда требуется нотариальное заверение копии паспорта);

 

Затем понадобятся:

 

4. Фотокопия внутреннего паспорта в виде   нотариально заверенного  перевода на английский язык всех заполненных его страниц (и особенно страницы с пропиской) в качестве доказательства вашего адреса проживания – Proof of address;

 

5. Копия документа об оплате коммунальных услуг по месту жительства  подписанта с его фамилией и адресом либо  выписки из банка на его имя в соответствии с  заявленным в KYC  адресом, в качестве дополнительного доказательство адреса  проживания (нотариально заверенный перевод на английский язык);

 

6. Бизнес-план и краткое на 5-10 страниц резюме - описание инвестиционного  проекта, который вы намерены осуществить (приложить краткое описание проекта/проектов, бизнес планы, стоимость проектов и Cash Flow, сроки реализации, количество предполагаемых рабочих мест) на английском языке;

 

7. Часто требуется История фондов (могут понадобится копии договоров, на основании которых были заработаны денежные средства, копии других правоустанавливающих и иных документов касательно фондов), выписки с предыдущих счетов. Во избежание ненужных вопросов, этому параграфу необходимо уделить особое внимание на месте и подготовить документы с нашим участием;

 

8. После предварительной  проверки инструмента и подписанта, Инвестор получает адресное предложение по монетизации или  от торговой группы по доходности и предложение прибыть в банк для дальнейших переговоров, открытия счетов и подписания документов. Возможна работа on-line и тогда инвестор получает договор на монетизацию,   JOINT VENTURE AGREEMENT - о распределении дохода и  NON-CIRCUMVENTION. NON-DISCLOSURE AND WORKING AGREEMENT – договор о "необхождении". Одновременно в соответствии с договорённостями с инвестором, мы передадим на подпись  наш договор о совместной деятельности с инвестором по финансированию нашего инвестиционного проекта за счет части займа и дохода от программы. Эти документы необходимо подписать, нотариально заверить подпись и фотокопии (в электронном виде)  направить в наш адрес.

 

В отдельных случаях оригиналы указанных документов могут быть нотариально заверены в Гонконге, Сингапуре, Швейцарии, Германии либо иной стране.

Прошу еще раз обратить особое внимание:

Во избежание проблем связанных с действиями мошенников, предъявляющих  фотокопии свифтов в качестве "доказательства" их отправки, займодатели и руководители программ в последнее время требуют после отправки свифта и получения подтверждения о его благополучном принятии Принимающим банком, Инвестор в обязательном порядке  организует одновременное направление  качественной цветной скан-копии SWIFT MT799 Pre-Advice «с отбивкой» (подписанной двумя банковскими офицерами и заверенной штампом банка) из официального E-mail  выпускающего банка на официальный E-mail в банк Бенефициара и (СС) Займодателю по электронной почте.

 

В нашем распоряжении имеется несколько вариантов использования банковских инструментов низко-рейтинговых  банков в качестве залога для получения займов с размещением денежных средств в высокодоходные программы.

 

Ниже по тексту – вариант 1.

 

Монетизация банковских гарантий ТОП 200-300 российских банков и не-рейтинговых банков других стран  с прохождением SWIFT’s обычным путем через корреспондентские банки или с прямым (SWIFT MT 999 RMA) ключеванием, минуя банки-корреспонденты. (LTV примерно 25%) Программный банк  - один из высоко-рейтинговых банков в Гонконге.

 

Для получения дохода от транзакции необходимо на деле создать команду людей, нацеленных на конкретный результат. Мы не являемся посредниками и работаем по договору о партнерстве и совместной деятельности в качестве Менеджера сделки. Каждый член команды выполняет свою роль.  Мы подписываем специальное инвестиционное соглашение о совместной деятельности, в котором подробно оговариваются все условия по получению банковской гарантии и в дальнейшем займа под залог БГ, размещении денежных средств в высокодоходную программу и распределении займа и дохода от программы.

 

Важнейшим условием использования данной возможности, облегчающим процедуру приема актива Аппликанта в программу и гарантирующим положительный результат, является следующее:

 

В целях создания наилучших условий для прохождения проверки, получения невозвратного займа, размещения денежных средств в выгодную инвестиционную программу и  распределения дохода в соответствии с договором,

 

Апликант-Принципал принимает в штат своей компании в ранге одного из директоров (Ф.И.О.), ______, имеющую гражданство одной из стран Евросоюза. Таким образом, мы нейтрализуем объективные и субъективные проблемы, возникающие в связи с допуском к Программам граждан некоторых стран, ставим под квалифицированный контроль действия Займодателя и Программного менеджера, контролируем контракт с Трейдером.

Назначенный Директор получает право подписи на счете Аппликанта в выпускающем банке, где будет депонирована вновь выпущенная БГ до ее передачи по системе SWIFT. Кроме того, подписанту предоставляется  ничем не ограниченное право заключать договора от имени компании касательно монетизации БГ, программы и всех согласованных с руководством компании расчетов с трейдером, платформой и другими комиссионерами (это подробно оговаривается в контракте назначенного директора с генеральным директором и нотариально заверенном от имени компании и согласованном с  Займодавцем Решении Совета Директоров компании - Board Resolution).

 

По желанию Аппликанта может быть заблаговременно подготовлено также второе решение Совета Директоров о назначении консолидированного подписанта договора Займа и Инвестиционного Соглашения в составе двух директоров Инвестора (если это будет разрешено банковскими правилами транзакции).

 

Генеральный Директор компании Аппликанта или его особо доверенное лицо сможет присутствовать на всех процедурах сделки от переговоров с трейдером до участия в подписании контракта. Во избежание недоразумений, он же будет  визировать все договора как с трейдером, так и комиссионные соглашения. Кроме того, банковский счет, на который будет депонироваться доход из программы, может управляться двумя подписями – Генерального Директора и Директора-подписанта.

 

Процедура транзакции:

 

Если Заемщиком является Аппликант-Принципал:

1. Для начала Аппликант (Принципал) должен предоставить  четыре документа:

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от российского банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

d) - Разрешение на проверку и аутентификацию письма (RWA).

В дальнейшем Аппликант должен своевременно подготовить и предоставить также следующие документы:

- Копию свидетельства о регистрации компании Аппликанта

- Мандат / Доверенность Менеджера на проведение переговоров с Займодателем и подготовку Соглашения Займа и других документов от имени компании Аппликанта

-  Описание инвестиционного проекта.

 

В данном случае необходим следующий текст RWA:

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

Tuesday, __ October 10, 2013  

Ref. №:                                                   

To: APPLICANT NAME

Attention :

Beneficiary      

Dear Sir,

 

RE:      OUR RWA BANK CONFORMATION LETTER TO DELIVER CASH BACKED BANK GUARANTEE VIA SWIFT MT799/760 VALUE € 500,000,000.00  IN FAVOR BENEFICIARY NAME OF COMPANY

 

We refer to our application for Banking Instrument Bank Guarantee (BG)

 

           

We, ISSUING BANK NAME, at address: ISSUING BANK ADDRESS, hereby confirm with full banking responsibility that We are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client (name of Applicant___)  in favor of (Name of Beneficiary)  for face value of Euro 500,000,000.00  (Five Hundred Million Euro ONLY) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760, with Hard Copy of issued BG will be sent via Bank Bonded Courier within Three (3) Banking days.

 

This Bank Guarantee (BG) is Irrevocable, Unconditional, Transferable, Negotiable and Divisible is fully cash backed with good, clean, cleared funds earned from legal source. This Bank Guarantee (BG) shall be honored on maturity gate.

Please do not hesitate to contact us, if you have any query or require any assistance.

 

Yours faithfully.

For and on behalf of

HSBC BANK PLC.

8 Canada Square London E14 5HQ, UK

 

 

BANK OFFICER #1 NAME                               BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE                                                                TITLE

PIN CODE                                                        PIN CODE                                           

Tel. №: ____                                                     Tel. №:

Fax. №:                                                             Fax. №:      

Email: __                                            

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                    

                                      SEAL          

 

 

Или

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 0,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS___, UNDER ACCOUNT NUMBER ___00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 200,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT _______ APPLICANT NAME  OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE BENEFICIARY_______/ (WILL BE NOMINATED LATER BY APPLICANT) UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                          TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                                 Phone Number 

SIGNATURE                                                    SIGNATURE                                                

                             

                                                        SEAL

 

 

Во втором сценарии Займодатель предлагает процедуру, в соответствии с которой работа строится от имени Бенефициара, согласованного с Займодателем и назначенного Аппликантом. Бенефициар подписывает соответствующий договор с Аппликантом о выплатах за предоставление банковской гарантии и об участии в доходах от программы, с переназначением или без переназначения БГ в пользу третей партии - Бенефициара-Займодателя.

В этом случае также необходимы следующие начальные  документы:

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от выпускающего банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

d) - Разрешение на проверку и аутентификацию письма (RWA).

 

Ниже по тексту  проект RWA, когда договор займа будет подписывать назначенный Аппликантом Бенефициар:

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS, UNDER ACCOUNT NUMBER 00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE NO. 0000 IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT AND OF THE BENEFICIARY’S NAME_____  AS BENEFICIARY OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE THIRD PARTY NOMINATED BY THE BENEFICIARY’S NAME UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number  

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                               

                              SEAL

 

 

Во втором случае фактически речь идет о работа с лизинговым инструментом не-рейтингового банка и мы должны иметь комбинацию таких банковских инструментов не-лизинговых когда работа строится от имени Аппликанта и фактически лизинговых, когда все решения формально принимает назначенный Бенефициар. Эти инструменты должны быть готовы к работе и переданных в наше совместное использование. Все действующие лица команды, включая Генерального Директора и Директора-Подписанта от компании Аппликанта, одного из руководителей банка и назначенных банковских офицеров, представителя Менеджера должны работать в непосредственном живом контакте и быть готовыми выполнить то или иное действие немедленно.   

 

Совместная деятельность Сторон соглашения будет выполняться без образования нового юридического лица. Каждая Сторона по этому Соглашению сохраняет свою полную юридическую и финансовую самостоятельность.

 

В соответствии с условиями Договора, Апликант, организует выпуск банковской гарантии международного стандарта ICC-600/758 (далее - BG) ________  Банка - сроком на 1 год и 1 день номиналом  не менее 150.000.000 евро\долларов США обеспеченную деньгами/активами Аппликанта, которая будет использована в качестве залога для получения невозвратного займа и выполнения выгодной инвестиционной программы. БГ  будет безотзывной, делимой, передаваемой и переуступаемой, свободной от залога, ипотеки или иного обременения.

Окончательный список и  форматы документов для представления Займодателю  должны соответствовать образцам, приведенным в проекте соглашения на предоставление займа.

 

Бенефициар БГ принимает обязательство по возврату BG Инвестору без залогов, обременений, свободной от каких-либо вычетов не позднее чем за 5 дней до даты погашения.

 

После окончания проверки (Due Diligence) будет  подписан договор займа с Займодателем и инвестиционный договор с Трейдером и открыт Инвестиционный счет для приема банковской гарантии и суммы займа. Данный счет будет контролироваться двумя подписями – представителя Аппликанта и Трейдера.

 

В соответствии с контрактом Менеджер и Займодавец  подготовят временное окно для связи между банковским сотрудником Выпускающего банка и банковским сотрудником Принимающего банка на базе от банка к банку.

Банковский сотрудник Выпускающего банка подтвердит банковскому сотруднику Принимающего банка по телефону или защищенной электронной почте на базе от банка к банку безотзывную готовность направить БГ  по SWIFT MT760 в соответствии с этим Соглашением.

Банковский сотрудник Принимающего банка подтвердит банковскому сотруднику Выпускающего банка по телефону или защищенной электронной почте на базе от банка к банку готовность принять MT760 в соответствии с контрактом с Заимодавцем.

 

В течение 3 (трех) банковских дней после подписания Договора с  Займодавцем, банк-эмитент Аппликанта отправит SWIFT MT799 Pre-Advice о готовности передать БГ в банк Заимодавца.

 

В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice банк Бенефициара- Заимодавца направит SWIFT MT799 о согласии принять БГ по SWIFT MT760 на счет Аппликанта в торговом банке.

.

В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Согласия принять БГ от банка Инвестора, банк-эмитент пошлет BG  через SWIFT MT760 на собственный Инвестиционный счет в банк Займодателя.

 

После проверки и подтверждения подлинности SWIFT MT760 - BG, заем  поступит на этот же Инвестиционный счет  и будет контролироваться двумя подписями Аппликанта и Трейдера. После проведения первичных расчетов Инвестор-Аппликант обеспечит доставку Бумажной копии БГ в Банк финансирующей стороны посредством банковского курьера в течение 7 банковских дней после получения и проверки  платежа.

 

Банковская Гарантия будет возвращена в  выпускающий банк не позднее, чем за 10 дней до даты погашения  свободной и чистой от любых залогов, обременений и претензий любого характера.

Мы привели только один пример работы с трудными активами «нерейтинговых» банков.

В действительности существуют вариации такой работы, когда необходимо применять многоходовые операции, комбинировать, проявлять гибкость как касательно предлагаемых процедур так и участников сделки. Мы должны иметь возможность принятия быстрых выверенных решений, быть терпеливыми, настойчивыми и одновременно осторожными. Результат стоит этих усилий и он будет успешным непременно.

Ссылки:

Частные программы размещения. Пояснения

Private Placement Program с денежными средствами на счете (выписка со счет/POF)

Новые предложения

Специальное горячее предложение

Безопасные Программы от 5 000 000 Евро

Если Ваши деньги находятся в Сбербанке РФ

Примеры успешных программ

Примеры успешных программ  (сделки сопровождались нашими партнерами)

Правила заполнения документов

Подробное описание сути трейдерских операций с МТН в Bye & Sale  и  Private Placement Program

Основные Правила участия в Частной Программе Размещения

Euroclear

 

Банковские гарантии и их использование в  альтернативных инвестициях
Банковские  гарантии российских банков и их использование в РРР

Банковские гарантии банков других стран (в том числе Украины, Казахстана, Узбекистана, Азербайджана) и их использование в РРР

Продажа банковских гарантий
Продажа MTN
Лизинг Банковских гарантий
Горячее предложение. Реальные продажи/лизинг банковских инструментов
Монетизация банковских инструментов. Займы под залог БГ.
Монетизация Банковских гарантий Сбербанка РФ и ВТБ.
Монетизация банковских гарантий ТОП 200 российских банков и ТОП 50 украинских.

Использование банковских гарантий зарубежных банков низшего рейтинга (по запросу).
Вниманию провайдеров и продавцов банковских инструментов

 

 
Правовая оговорка: Мы - не Дилер Ценных бумаг Соединенных Штатов,  не член NFA/CFTC, или Советник Инвестиций Соединенных Штатов. Все статьи и связанные документы, как никогда не полагают и не являются ходатайством для любой цели, в любой форме или содержании. Читая эту статью  Вы тем самым признаете это предупреждение и Правовую оговорку. Вся размещенная на нашем сайте  информация предназначена только для информационных целей, и не должна полагаться как личный финансовый совет. Любая ссылка на определенную стратегию торговли носит вспомогательный характер и имеет цель оказание помощи в изучении, и никогда не должна использоваться как указание к действию при создании будущих инвестиционных решений.
 
 


Словарь специальных выражений, терминов Private Placement Program-PPP

Действительно ли существуют Private Placement Programs?

Private placement program: насколько высоки доходы?

Как провести “Due Diligence” при  инвестировании в private placement program?

Использование низколиквидных активов для  инвестиций в Рrivate Рlacement Рrograms

10 Подсказок, которые должны знать Частные Брокеры private placement programs.

Надежда, Враг Брокеров Рrivate Рlacement Рrograms  

10 красных сигналов-"STOP”  для Частных Программ Размещения - Private Placement Programs.

Вся правда о Private Placement Programs (подборка материалов-ссылки)

Монстры и шулера финансового мира (о деривативах)

Деривативы без директивы

Распространенные способы мошенничества  при выполнении РРР.  Стр.1  , 2, 3

В погоне за дешевыми сенсациями: http://www.spekulant.ru/archive/2002_08_st11.html

Деривативы без директивы: http://www.spekulant.ru/archive/2004_01_st20.html

Крылья МММ над Америкой: http://www.spekulant.ru/archive/Krylya_MMM_nad_Amerikoj.html

Монстры и шулера финансового мира: http://www.spekulant.ru/archive/2002/28/2002_02_st14.html

Скрытые тайны Золотого картеля: http://www.spekulant.ru/archive/2002/33/2002_07_st11.html  

Гром грянул -пора креститься! http://www.spekulant.ru/archive/2002/36/2002_10_st21.html


 

 

На главную
О компании
Условия кредитования
Страхование кредитов. ЭКА
Новые инвест.возможности
Виды кредитов
Экспортный кредит
Инвестиционный кредит
Кредит поставщика
Кредит покупателя
Непрямой кредит
Сравни условия кредитов
LIBOR, EURIBOR
CIRR
Управление проектами
Порядок работы
Подготовка проекта
Разработка проекта
Особенности бизнес-плана
Экспертиза проекта
Управление и координация
Экологическая экспертиза
Глоссарий терминов
Как избежать ошибок
Аналитика
Пресса о кредитах бизнесу
Типичные вопросы

Контакты

 


  

 Rambler's Top100

1074505

  

 

 

   

 
 
 
©&nb© 2004 Все права защищены Private Placement Program ( PPP ) - Private Placement - Private Placement Funding - Private Equity Placement - Buy and Sell MTNs - Medium Term Notes - Bank Guarantee - Private Placement Programs Private Placement Platform - Investors Private Placement Companies - Private Placement Platform - Program Manager - PPP Trade - Private Placement Trader - Project Funding Agreement - Programas de alto rendimiento - haute performance des programmes - Частная программа размещения - Частные программы размещения - high-performance programs - ad alte prestazioni programmi - Placement Programma privati - Programmi di collocamento privato