Private  Placement  Program  (РРР)  Частные  Программы  Размещения,  ФИНАНСОВЫЕ СДЕЛКИ С деньгами на банковских счетах (ВЫПИСКА СО СЧЕТА), БГ, ДС, МТН cooper (powder), nickel (wire) .

 
 
   
  О компанииКредиты (OECD)Private Placement ProgramPPP Cash 2012Банковские гарантии Словарь РРРКонтакты
 English     Site map
 
Russian            Карта сайта

  View Nikolaos Ousitsenko's profile on LinkedIn

:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                                                                                                                  

 

Материалы данного сайта не являются коммерческим предложением и носят справочный и вспомогательный характер

*

 

http://icc758.com/financing/loan/                   http://icc758.com/zaymyi/usloviya-i-protsedura/

*

Банковские гарантии и их использование в  альтернативных инвестициях
Банковские  гарантии российских банков и их использование в РРР.

*
Банковские гарантии банков других стран (в том числе Украины, Казахстана, Узбекистана, Азербайджана) и их использование в РРР

*


Монетизация банковских инструментов. Займы под залог БГ.
Монетизация Банковских гарантий Сбербанка РФ и ВТБ.
Монетизация банковских гарантий ТОП 20 российских банков и ТОП 5 украинских.

Использование банковских гарантий зарубежных банков низшего рейтинга (по запросу).
.
Вниманию провайдеров и продавцов банковских инструментов

*

*

Уважаемые господа!

Предлагаем информацию для инвесторов, изыскивающих возможность получения займов (в том числе невозвратных) под залог банковских гарантий
Bank Guarantees (BG) западноевропейских банков рейтинга ТОП 100, Сбербанка РФ, ВТБ и ТОП 300 российских банков.

 

 

Уважаемые господа.

Ниже по тексту предложение одного из наших партнеров:

ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED
東成財富管理有限公司
Registration Number: 1511309, Date of registration: 04-10-2010

Registered Address: 33 Mong Kok Road, Hong Kong;

Компания ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED, специально созданная в 2010 году для финансирование инвестиционных проектов, подготовленных к реализации в нескольких странах, всего лишь видимая часть большого айсберга, состоящего из многих людей и компаний из разных стран мира. Мы работаем с очень узкой специализацией – предоставление займов под залог банковских инструментов, сопровождение частного размещения фондов и затем инвестирование полученных финансовых ресурсов в конкретные проекты.

 

Нам потребовалось много времени, чтобы достичь высокого уровня этой работы с наибольшей эффективностью и прозрачностью.

 

Чтобы реализовать основную цель нашей компании – привлечение финансовых ресурсов для собственных инвестиционных проектов, мы разрабатываем несколько направлений деятельности:

 

  1. Получение займов под залог банковских инструментов, которые предоставили нам нашими партнеры на взаимовыгодных условиях, с вложения полученных финансовых ресурсов в целевых программ частного размещения для финансирования совместных инвестиционных проектов.

 

  1. Предоставление займов нашим клиентам со значительно более высоким LTV чем предлагается на существующих рынках, под залог принадлежащих им банковских инструментов.

 

  1. Сопровождение сделок частного размещения средств, принадлежащих нашим клиентам в лучшие инвестиционные возможности, которые существуют в области альтернативных инвестиций.

 

Если экстраполировать эти проблемы на  консолидированный опыт нашей команды, то мы должны заявить, что пытаясь работать самостоятельно, вам потребовалось бы много времени, чтобы действительно получить заем и годы и тысячи контактов, чтобы найти одну программу, которая действительно будет выполнена.

Если Вы способны и готовы работать командой – Вы можете рассчитывать на нашу поддержку и полный успех.

http://icc758.com/kompaniya/#citem_90027

                                                  

1

 

ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ ЗАЙМА ПОД ЗАЛОГ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ СБЕРБАНКА РОССИИ

 

Предлагаемая нами одна их схем сделки состоит в следующем:

 

Принципал/Апликант должен располагать возможностью выпустить Банковскую Гарантию приемлемого банка за счет собственных фондов для использования ее в качестве залогового инструмента для получения займа.

 

Принципал/Апликант должен быть готов подписать соглашение с нашей компанией ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED о совместной деятельности по финансированию соответствующего инвестиционного проекта за счет займа.

 

Принципал/Апликант должен инициировать выпуск банковского письма RWA в свой адрес с одновременным направлением копий письма с официального E-mail выпускающего банка на  E-mail  банка HSBC HK, E-mail info@icc758.com (нашей компании) о готовности банка выпустить БГ в пользу третей стороны - назначенному нами Конечному Бенефициару-Займодателю.

 

Денежные средства под залог этого инструмента с определённым дисконтом мы получаем от заинтересованных в успехе наших транзакций наших финансовых партнеров под определенный инвестиционный проект на наш счет в HSBC HK для работы по увеличению капитала.

 

В целях обеспечения безопасности сделки и гарантированного возврата займа, сумма займа (тело займа) блокируется на нашем счете Займодателем для совместной работы по увеличению капитала.

 

Такое объединение усилий дает нам реальную возможность выполнить наши обязательства перед Принципалом/Апликантом БГ и выплатить ему всю сумму заемных средств траншами, а также гарантировать нашим финансовым партнерам возврат займа и участие в доходах.

 

ПОШАГОВАЯ ПРОЦЕДУРА получения ЗАЙМА под залог БАНКОВСКОЙ гарантии:

 

1.   После соответствующих трехсторонних переговоров с инициатором сделки, компанией ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED, как Первичным Бенефициаром/Займодавцем и Принципалом/Апликантом БГ как Заемщиком, подписывается договор Займа для финансирования инвестиционного проекта Принципала/Апликанта/Заемщика. Данный договор займа предоставляются в выпускающий банк.

 

2. Заемщик/Апликант (Принципал) инициирует одновременное направление банковским офицером копии информационного письма выпускающего банка (RWA) о намерении выпустить Банковскую Гарантию  (Приложение 1) по электронной почте из официального E-mail  выпускающего банка на официальный E-mail Принципала/Апликанта (т.е. клиента выпускающего банка) и копий на E-mail: commercialbanking@hsbc.com.hk     HSBC HK т.е. банка Первичного бенефициара и одновременно (СС) копии на официальный  E-mail: icc758@gmail.com     компании ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED Первичного Бенефициара). Таким образом мы получаем право подписать соответствующие соглашения монетизации банковского инструмента с известными нам финансовыми структурами, согласными работать с нами на определенных условиях. Данный договор мы также предоставляем в выпускающий банк для выпуска БГ в адрес конечного Бенефициара.

 

3. В соответствии с нашим письмом в адрес Заемщика/Принципала и представленным в банк Соглашением на получение инвестиционных заемных средств, Принципал/Апликант БГ инициирует отправку выпускающим банком по SWIFT MT799 Pre-Advice на счет Конечного Бенефициара в фондирующем банке.

В случае возникновения проблем с получением SWIFT MT799 Pre-Advice принимающим банком

Апликант/Заемщик организует одновременное направление по электронной почте заверенной копии SWIFT MT799 Pre-Advice из официального E-mail выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС копию) Займодателю.

 

 

 

4. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, Фондирующий банк отправит SWIFT MT799 о готовности принять БГ по SWIFT MT760 и подтвердит наличие фондов.

 

5. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 о готовности принять БГ, выпускающий банк Заемщика отправит БГ по SWIFT MT760 в принимающий банк, указанный Заимодавцем для назначенного Бенефициара. При необходимости Апликант/Заемщик организует одновременное направление по электронной почте копии SWIFT MT760 из официального E-mail выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС копию) Займодателю.

 

6. В течение 7 (семи) банковских дней после получения и успешной верификации SWIFT MT 760 в соответствии с Соглашением c Займодавцем, Выпускающий банк отправит оригинал Финансового инструмента в Принимающий банк курьерской почтой.

 

 Выплата Займа Заемщику будет осуществляться Займодавцем в согласованных размерах и графику в соответствии с Соглашением с Займодавцем.

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

VERBIAGE/TEXT OF BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

Date:

 

To:    Applicant   – _______ PLC

Attn: Beneficiary – ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED

Reference:  BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 500,000,000.00

 

WE, ____BANK, WITH REGISTERED ADDRESS AT   ______, REPRESENTED BY UNDERSIGNED OFFICERS, HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY AND LABILITY ON  BEHALF OF OUR CLIENT _______.     ACCOUNT NUMBER: ______ THAT WE ARE READY, WILLING AND ABLE TO ISSUE AND DELIVER ONE  (1), BANK GUARANTEE, IN ACCORDANCE WITH ICC PUBLICATION NO. 758 ISSUED BY _____BANK  IN FAVOUR OF ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED   WITH A PRINCIPAL FACE VALUE OF _____ MILLION EURO (€ __250,000,000.00) WITH VERBIAGE CONTEINED OF THIS TRANSMISSION.

 

THE IMPLEMENTATION SHALL BE DONE VIA SWIFT MT799 PRE-ADVICE, SWIFT MT760 AND

ORIGINAL WET SIGNED HARD COPY WITHIN SEVEN (7) BANKING DAYS PER BANK BONDED

COURIER AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT _____ PLC.    AND OF THE ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED   AS BENEFICIARY OF THIS BANK GUARANTEE  IN FAVOR OF THE THIRD PARTY NOMINATED BY THE OUR CLIENT _____ PLC.    AND OF ORIENTAL WEALTH MANAGEMENT CO., LIMITED   UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FUTHER CONFIRM THAT THE BANK GUARANTEE IS CASH-BACKED AND IS ASSIGNABLE, TRANSFERABLE AND UNCONDITIONALLY CALLABLE UPON MATURITY.

 

THIS BANK CONFIRMATION LETTER CAN BE CHECKED WITH THE UNDERSIGNED BANK OFFICERS FROM ANY PERSON HAVING BEEN DESIGNATED IN WRITING BY YOU.

 

FOR AND BEHALF OF: HSBC BANK PLC.

 

8 CANADA SQUARE, CANARY WHARF, LONDON E14 5HQ, UK

 

BANK OFFICER                                                              BANK OFFICER

NAME                                                                             NAME

TITLE                                                                               TITLE

PIN #                                                                               PIN #

PHONE                                                                            PHONE

E-MAIL                                                                            E-MAIL

SIGNATURE                                                                    SIGNATURE

 ______________________

2

 

Мы еще раз хотим обратить Ваше внимание, что всякий заем должен быть возвращен с выплатой соответствующих процентов за его использование. Мы принимаем на себя это обязательство, так как первичным получателем фондов под залог БГ является наша компания. Также в этом случае мы берем на себя обязательство возвратить БГ без обременения.

 

 

Предлагаем  полный спектр услуг для частных лиц и корпоративных структур, имеющих в своем распоряжении временно свободные денежные средства в СКВ в российских банках  и/или располагающих возможностями выпуска банковских инструментов для  участия в безопасных  программах по увеличению капитала и/или займов, включая невозвратные (non-recourse loan).   

Речь идет о возможности получения займов на международном финансовом рынке под залог банковских инструментов банков рейтинга от В- и ниже, до «ААА» 

 

Желательно, чтобы выпускающий банк, имел  рейтинг «ААА» по классификации  рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's или хотя бы находился в ТОП 50 по уставному капиталу и активам. Впрочем, каждый банк рассматривается индивидуально и рассмотрение заявки начинается с предоставления первичного пакета документов включающий копию БГ или письма RWA, выпущенное банком-эмитентом  в адрес своего клиента - Принципала-Аппликанта.

 

Первичный LTV ((LTV) - loan-to-value ratio (соотношение в процентах между основной суммой займа и номинальной стоимостью банковского инструмента, предоставленного в его обеспечение) для инструментов Западноевропейских банков (WEB) имеющих рейтинг "ААА" - более 60%.

 

Имеются механизмы существенного  повышения LTV, но возможность их применения рассматривается в совокупности всех обстоятельств, имеющих значение для такого рода сделок.

Вы можете подумать, что предлагаемые LTV слишком низкие и не соответствуют вашим ожиданиям.

Однако, если вы, взвесив все "за и против" и, особенно, в связи, чем заем  будет без права регресса с гарантированным возвратом банковского инструмента без обременения, то вы сможете принять правильное решение.

 

С полной уверенностью, мы можем говорить о надежности нашего предложения потому, что в своей деятельности мы опираемся на  интернациональную команду партнеров с различной специализацией и соответствующими проверенными тематическими контактами, способную работать быстро и гибко с учетом всех обстоятельств от  клиента и характера инструмента до условий, выставляемых займодателями и торговыми группами.

 

Сегодня мы  можем выполнить любую задачу по получению займов и дальнейшей работе с денежными средствами в рамках существующих правил,  конечно же, если Инвестор действительно  распоряжается свободными от обязательств фондами или располагает приемлемым банковским инструментом номиналом не менее 150 Млн. Евро.

 

Мы специализируемся на монетизации банковских гарантий  низко-рейтинговых банков России, Украины, Азербайджана и банков из других стран через программу в одном из крупнейших банков Гонконга. При этом выпускающий банк может иметь зарегистрированную капитал в  существенно меньшем размере, чем номинальная стоимость выпускаемой БГ.

 

Осуществляя подготовку монетизации и/или частного размещения свободных фондов в высокодоходные программы, инвестор должен выстраивать всю работу вокруг всем понятной цели - финансирование инвестиционных проектов. Классическая цель каждой транзакции -  увеличение  капитала,  должна быть правильно документально  представлена Инвестором, акцептована банками и трейдером. Кроме того, каждая финансовая сделка должна быть понятна контрольным органам - от внутрибанковских и обычных налоговых до органов финансового мониторинга национального и межнационального уровня.

 

Инвестор должен подготовить и представить инвестиционный проект и соответствующую документацию – бизнес-план с Cash Flow (графиком движения денежных средств от инвестирования до окупаемости проекта), краткое резюме проекта на английском языке, иллюстрационные материалы, переписку с административными органами по месту предполагаемой реализации проекта. Все это необходимо заранее подготовить и иметь в бумажном и электронном виде. При этом, на деле это не означает, что деньги, которые будут заработаны в программе  необходимо непременно инвестировать в объявленный проект. Деньги, которые Инвестор заработает с нашим участием, будут иметь свободный статус, однако, как Вы понимаете, все переводы денежных средств должны осуществляться по контрактам, понятным вашим банкам и контрольным органам и будет лучше, если ваши транзакции будут проходить в рамках инвестирования в производственные или гуманитарные  проекты.

     

Многие российские банки неоднократно сталкивались с «пустым свифтованием» без подтверждения принимающим банком приема того или иного свифта, или срывом сделки на этапе ее реализации. Это происходит не только по причине неподготовленности брокера, но и из-за неприемлемого поведения подписанта со стороны Инвестора

В таких случаях  реальной помехой на пути успешного осуществления сделки становился так называемый субъективный фактор. Неправильное восприятие инвестором роли организатора сделки / брокера / посредника, желание все «доделать» самостоятельно после получения необходимых контактов и проекта договора, попытки обхода, неисполнение принятых на себя письменных и устных обязательств – неизбежно приведет к провалу сделки. Именно отсюда происходят «расказни бывалых» о невозможности работать с инструментами российских банков, о потерях денег, блокировках займов или заработанных в программах средств и т.п. Инвестору не известны все  скрытые детали сделки, ее участники - заинтересованные лица, обязательства организаторов сделок / брокеров перед функционерами торговых групп и т.д.  Неадекватное поведение основного действующего лица-подписанта со стороны Инвестора  будет воспринято как неисполнение обязательств. В результате вся сделка будет либо остановлена под благовидным предлогом либо закончится блокировкой части дохода, предназначенного инвестору. Поэтому, прежде чем принять наше предложение проверьте  свою готовность  принять нас в свою команду в качестве равноправных партнеров и равноправно работать в этой команде, способность держать и выполнять принятые на себя договорные и устные обязательства, доверять и создавать разумную систему контроля сделки.

 

Если Вы действительно имеете возможность выпустить банковскую гарантию и  реально планируете монетизировать ваш банковский инструмент независимо от его статуса (собственность или лизинговый), независимо от рейтингового уровня банка-эмитента, а затем получить допуск и инвестировать часть полученных денежных средств в высокодоходные программы, то должны быть ментально готовыми соблюдать существующие много лет независимо от вас правила  работы на этом рынке.  И главное здесь - это готовность создать целевую команду обеспечения сделки, тщательно подготовиться к подготовка к проверке (Due Diligence) как в связи с монетизацией, так  и при  получении допуска в программу, а также  правильное поведение при планировании транзакций, как с заемными средствами, так и с полученным доходом.

 

Для начала работы необходимы следующие документы:

 

1. Цветная фотокопия (формат JPG крупного размера) письма RWA от  банка-эмитента (по нашей форме), подписанного двумя банковскими офицерами и разрешение на проверку (ATV) или копия SWIFT MT 760 если БГ уже выпущена;

 

2. Client Information Form – полная проверяемая информация об инвесторе по специальной форме  на основе которой мы  заполним для Вас  специальный формуляр KYC (“Know Your Client” - “Знай своего клиента”) и пошлем на подпись.

 

3. Фотокопия заграничного паспорта (иногда требуется нотариальное заверение копии паспорта);

 

Затем понадобятся:

 

4. Фотокопия внутреннего паспорта в виде   нотариально заверенного  перевода на английский язык всех заполненных его страниц (и особенно страницы с пропиской) в качестве доказательства вашего адреса проживания – Proof of address;

 

5. Копия документа об оплате коммунальных услуг по месту жительства  подписанта с его фамилией и адресом либо  выписки из банка на его имя в соответствии с  заявленным в KYC  адресом, в качестве дополнительного доказательство адреса  проживания (нотариально заверенный перевод на английский язык);

 

6. Бизнес-план и краткое на 5-10 страниц резюме - описание инвестиционного  проекта, который вы намерены осуществить (приложить краткое описание проекта/проектов, бизнес планы, стоимость проектов и Cash Flow, сроки реализации, количество предполагаемых рабочих мест) на английском языке;

 

7. Часто требуется История фондов (могут понадобится копии договоров, на основании которых были заработаны денежные средства, копии других правоустанавливающих и иных документов касательно фондов), выписки с предыдущих счетов. Во избежание ненужных вопросов, этому параграфу необходимо уделить особое внимание на месте и подготовить документы с нашим участием;

 

8. После предварительной  проверки инструмента и подписанта, Инвестор получает адресное предложение по монетизации или  от торговой группы по доходности и предложение прибыть в банк для дальнейших переговоров, открытия счетов и подписания документов. Возможна работа on-line и тогда инвестор получает договор на монетизацию,   JOINT VENTURE AGREEMENT - о распределении дохода и  NON-CIRCUMVENTION. NON-DISCLOSURE AND WORKING AGREEMENT – договор о "необхождении". Одновременно в соответствии с договорённостями с инвестором, мы передадим на подпись  наш договор о совместной деятельности с инвестором по финансированию нашего инвестиционного проекта за счет части займа и дохода от программы. Эти документы необходимо подписать, нотариально заверить подпись и фотокопии (в электронном виде)  направить в наш адрес.

 

В отдельных случаях оригиналы указанных документов могут быть нотариально заверены в Гонконге, Сингапуре, Швейцарии, Германии либо иной стране.

 

В нашем распоряжении имеется несколько вариантов использования банковских инструментов низко-рейтинговых  банков в качестве залога для получения займов с размещением денежных средств в высокодоходные программы.

 

Ниже по тексту – вариант 1.

 

Монетизация банковских гарантий ТОП 200-300 российских банков и не-рейтинговых банков других стран  с прохождением SWIFT’s обычным путем через корреспондентские банки или с прямым (SWIFT MT 999 RMA) ключеванием, минуя банки-корреспонденты. (LTV примерно 25%) Программный банк  - один из высоко-рейтинговых банков в Гонконге.

 

Для получения дохода от транзакции необходимо на деле создать команду людей, нацеленных на конкретный результат. Мы не являемся посредниками и работаем по договору о партнерстве и совместной деятельности в качестве Менеджера сделки. Каждый член команды выполняет свою роль.  Мы подписываем специальное инвестиционное соглашение о совместной деятельности, в котором подробно оговариваются все условия по получению банковской гарантии и в дальнейшем займа под залог БГ, размещении денежных средств в высокодоходную программу и распределении займа и дохода от программы.

 

Важнейшим условием использования данной возможности, облегчающим процедуру приема актива Аппликанта в программу и гарантирующим положительный результат, является следующее:

 

В целях создания наилучших условий для прохождения проверки, получения невозвратного займа, размещения денежных средств в выгодную инвестиционную программу и  распределения дохода в соответствии с договором,

 

Апликант-Принципал принимает в штат своей компании в ранге одного из директоров (Ф.И.О.), ______, имеющую гражданство одной из стран Евросоюза. Таким образом, мы нейтрализуем объективные и субъективные проблемы, возникающие в связи с допуском к Программам граждан некоторых стран, ставим под квалифицированный контроль действия Займодателя и Программного менеджера, контролируем контракт с Трейдером.

Назначенный Директор получает право подписи на счете Аппликанта в выпускающем банке, где будет депонирована вновь выпущенная БГ до ее передачи по системе SWIFT. Кроме того, подписанту предоставляется  ничем не ограниченное право заключать договора от имени компании касательно монетизации БГ, программы и всех согласованных с руководством компании расчетов с трейдером, платформой и другими комиссионерами (это подробно оговаривается в контракте назначенного директора с генеральным директором и нотариально заверенном от имени компании и согласованном с  Займодавцем Решении Совета Директоров компании - Board Resolution).

 

По желанию Аппликанта может быть заблаговременно подготовлено также второе решение Совета Директоров о назначении консолидированного подписанта договора Займа и Инвестиционного Соглашения в составе двух директоров Инвестора (если это будет разрешено банковскими правилами транзакции).

 

Генеральный Директор компании Аппликанта или его особо доверенное лицо сможет присутствовать на всех процедурах сделки от переговоров с трейдером до участия в подписании контракта. Во избежание недоразумений, он же будет  визировать все договора как с трейдером, так и комиссионные соглашения. Кроме того, банковский счет, на который будет депонироваться доход из программы, может управляться двумя подписями – Генерального Директора и Директора-подписанта.

 

Процедура транзакции:

 

Если Заемщиком является Аппликант-Принципал:

1. Для начала Аппликант (Принципал) должен предоставить  четыре документа:

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от российского банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

d) - Разрешение на проверку и аутентификацию письма (RWA).

В дальнейшем Аппликант должен своевременно подготовить и предоставить также следующие документы:

- Копию свидетельства о регистрации компании Аппликанта

- Мандат / Доверенность Менеджера на проведение переговоров с Займодателем и подготовку Соглашения Займа и других документов от имени компании Аппликанта

-  Описание инвестиционного проекта.

 

В данном случае необходим следующий текст RWA:

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

Tuesday, __ October 10, 2013  

Ref. №:                                                   

To: APPLICANT NAME

Attention :

Beneficiary      

Dear Sir,

 

RE:      OUR RWA BANK CONFORMATION LETTER TO DELIVER CASH BACKED BANK GUARANTEE VIA SWIFT MT799/760 VALUE € 500,000,000.00  IN FAVOR BENEFICIARY NAME OF COMPANY

 

We refer to our application for Banking Instrument Bank Guarantee (BG)

 

           

We, ISSUING BANK NAME, at address: ISSUING BANK ADDRESS, hereby confirm with full banking responsibility that We are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client (name of Applicant___)  in favor of (Name of Beneficiary)  for face value of Euro 500,000,000.00  (Five Hundred Million Euro ONLY) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760, with Hard Copy of issued BG will be sent via Bank Bonded Courier within Three (3) Banking days.

 

This Bank Guarantee (BG) is Irrevocable, Unconditional, Transferable, Negotiable and Divisible is fully cash backed with good, clean, cleared funds earned from legal source. This Bank Guarantee (BG) shall be honored on maturity gate.

Please do not hesitate to contact us, if you have any query or require any assistance.

 

Yours faithfully.

For and on behalf of

HSBC BANK PLC.

8 Canada Square London E14 5HQ, UK

 

 

BANK OFFICER #1 NAME                               BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE                                                                TITLE

PIN CODE                                                        PIN CODE                                           

Tel. №: ____                                                     Tel. №:

Fax. №:                                                             Fax. №:      

Email: __                                            

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                    

                                      SEAL          

 

 

Или

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 0,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS___, UNDER ACCOUNT NUMBER ___00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 200,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT _______ APPLICANT NAME  OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE BENEFICIARY_______/ (WILL BE NOMINATED LATER BY APPLICANT) UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                          TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                                 Phone Number 

SIGNATURE                                                    SIGNATURE                                                

                             

                                                        SEAL

 

 

Во втором сценарии Займодатель предлагает процедуру, в соответствии с которой работа строится от имени Бенефициара, согласованного с Займодателем и назначенного Аппликантом. Бенефициар подписывает соответствующий договор с Аппликантом о выплатах за предоставление банковской гарантии и об участии в доходах от программы, с переназначением или без переназначения БГ в пользу третей партии - Бенефициара-Займодателя.

В этом случае также необходимы следующие начальные  документы:

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от выпускающего банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

d) - Разрешение на проверку и аутентификацию письма (RWA).

 

Ниже по тексту  проект RWA, когда договор займа будет подписывать назначенный Аппликантом Бенефициар:

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS, UNDER ACCOUNT NUMBER 00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE NO. 0000 IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT AND OF THE BENEFICIARY’S NAME_____  AS BENEFICIARY OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE THIRD PARTY NOMINATED BY THE BENEFICIARY’S NAME UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number  

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                               

                              SEAL

 

 

Во втором случае фактически речь идет о работа с лизинговым инструментом не-рейтингового банка и мы должны иметь комбинацию таких банковских инструментов не-лизинговых когда работа строится от имени Аппликанта и фактически лизинговых, когда все решения формально принимает назначенный Бенефициар. Эти инструменты должны быть готовы к работе и переданных в наше совместное использование. Все действующие лица команды, включая Генерального Директора и Директора-Подписанта от компании Аппликанта, одного из руководителей банка и назначенных банковских офицеров, представителя Менеджера должны работать в непосредственном живом контакте и быть готовыми выполнить то или иное действие немедленно.   

 

Совместная деятельность Сторон соглашения будет выполняться без образования нового юридического лица. Каждая Сторона по этому Соглашению сохраняет свою полную юридическую и финансовую самостоятельность.

 

В соответствии с условиями Договора, Апликант, организует выпуск банковской гарантии международного стандарта ICC-600/758 (далее - BG) ________  Банка - сроком на 1 год и 1 день номиналом  не менее 150.000.000 евро\долларов США обеспеченную деньгами/активами Аппликанта, которая будет использована в качестве залога для получения невозвратного займа и выполнения выгодной инвестиционной программы. БГ  будет безотзывной, делимой, передаваемой и переуступаемой, свободной от залога, ипотеки или иного обременения.

Окончательный список и  форматы документов для представления Займодателю  должны соответствовать образцам, приведенным в проекте соглашения на предоставление займа.

 

Бенефициар БГ принимает обязательство по возврату BG Инвестору без залогов, обременений, свободной от каких-либо вычетов не позднее чем за 5 дней до даты погашения.

 

После окончания проверки (Due Diligence) будет  подписан договор займа с Займодателем и инвестиционный договор с Трейдером и открыт Инвестиционный счет для приема банковской гарантии и суммы займа. Данный счет будет контролироваться двумя подписями – представителя Аппликанта и Трейдера.

 

В соответствии с контрактом Менеджер и Займодавец  подготовят временное окно для связи между банковским сотрудником Выпускающего банка и банковским сотрудником Принимающего банка на базе от банка к банку.

Банковский сотрудник Выпускающего банка подтвердит банковскому сотруднику Принимающего банка по телефону или защищенной электронной почте на базе от банка к банку безотзывную готовность направить БГ  по SWIFT MT760 в соответствии с этим Соглашением.

Банковский сотрудник Принимающего банка подтвердит банковскому сотруднику Выпускающего банка по телефону или защищенной электронной почте на базе от банка к банку готовность принять MT760 в соответствии с контрактом с Заимодавцем.

 

В течение 3 (трех) банковских дней после подписания Договора с  Займодавцем, банк-эмитент Аппликанта отправит SWIFT MT799 Pre-Advice о готовности передать БГ в банк Заимодавца.

 

В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice банк Бенефициара- Заимодавца направит SWIFT MT799 о согласии принять БГ по SWIFT MT760 на счет Аппликанта в торговом банке.

.

В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Согласия принять БГ от банка Инвестора, банк-эмитент пошлет BG  через SWIFT MT760 на собственный Инвестиционный счет в банк Займодателя.

 

После проверки и подтверждения подлинности SWIFT MT760 - BG, заем  поступит на этот же Инвестиционный счет  и будет контролироваться двумя подписями Аппликанта и Трейдера. После проведения первичных расчетов Инвестор-Аппликант обеспечит доставку Бумажной копии БГ в Банк финансирующей стороны посредством банковского курьера в течение 7 банковских дней после получения и проверки  платежа.

 

Банковская Гарантия будет возвращена в  выпускающий банк не позднее, чем за 10 дней до даты погашения  свободной и чистой от любых залогов, обременений и претензий любого характера.

Мы привели только один пример работы с трудными активами «нерейтинговых» банков.

В действительности существуют вариации такой работы, когда необходимо применять многоходовые операции, комбинировать, проявлять гибкость как касательно предлагаемых процедур так и участников сделки. Мы должны иметь возможность принятия быстрых выверенных решений, быть терпеливыми, настойчивыми и одновременно осторожными. Результат стоит этих усилий и он будет успешным непременно.

 

Для инициации процедуры , потенциальный претендент должен подготовить  и  направить в наш адрес по E-mail:ebc@fintradeppp.com   первичный пакет документов:

 

1. Цветная фотокопия (формат JPG) RWA Bank Conformation Letter -  в адрес Апликанта (Принципала)-клиента банка о готовности банка выпустить в его адрес на определенного Бенефициара банковский инструмент или фотокопия  Банковского инструмента, выпущенного на срок не менее 1 года и 1 месяца после  даты верификации, с правом пролонгации до 3 и более лет или без таковой. При этом Инвестор инициирует  одновременное направление банковским офицером копии RWA с соответствующим сопроводительным письмом  о  из официального E-mail  выпускающего банка на официальный E-mail  своего клиента-Апликанта с пересылкой на E-mail Бенефициара по электронной почте. Первичный Бенефициар пересылает нам копию RWA с сохранением всех линков от почтового сервера банка через почтовый сервер Апликанта, Бенефициара и т.д. При этом не допускается простое копирование вставка текстов так как подделка будет немедленно идентифицирована.

 

 ПРИМЕР:

---------- Forwarded message ----------

From: Joachim …. <……. gtc@gmail.com >

 Date: 2014-06-23 21:17 GMT+02:00

Subject: Deutsche Bank

To: …… a@mail.ru

 

 ---------- Forwarded message ----------

 From:  André …. <…… a@db.com  >

 Date: 2014-06-23 14:24 GMT+02:00

 Subject: Deutsche Bank

 To: …….. gtc@gmail.com    

 

Firma

….. Trading Company, INC

Mr. Joachim …..

President

 

We, Deutsche Bank AG, with address Konigsallee 45-47, 40212 Dusseldorf hereby confirm with full banking responsibility that we are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client ……. Company, INC in favor of ……GROUP SARL for face value of Euro 250,000,000.00  (Two Hundred and Fifty Million Euro) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760.

 

( RWA Bank Conformation Letter in attach file)

 

Bank officer                                   

………………..                                     

Email ……@db.com                     

Tel.  +49(211) ……..                      

Fax  +49(211) …….                     

 

Deutsche Bank …….. AG

Königsallee 45-47, 40212 Düsseldorf

2. Bank Statement (выписка со счета) об оплате данной БГ и сумме блокированных денег на счете (если потребуется).

3. Фотокопия заграничного паспорта представителя компании Аппликанта, имеющего право подписи на счете-депо или компании Бенефициара.

4. Client Information Form и Letter of Intent. (заполняете полный пакет документов Compliance Documents (KYC)

5. Нотариально заверенная Corporate Resolution - своеобразная доверенность генеральному или иному директору компании.

6. Описание инвестиционных  проектов, которые вы намерены осуществить (приложить краткое описание проектов, бизнес планы, стоимость проектов и Cash-flow, сроки реализации, количество предполагаемых рабочих мест).

7. После проверки  (Due Diligence) если понадобится то по запросу Займодателя Вы должны предоставить также VERIFICATION LETTER / BANK CONFIRMATION LETTER от банка-эмитента банковской гарантии.

8.Инвестор получает приглашение и подписывает контракт Займа.

9.Производится  ПЕРЕДАЧА банковской гарантии через SWIFT MT 799/760.

9.1.В течение двух (2) банковских дней с момента подписания Соглашения Займа, Инвестор отправит Свифт MT799 Pre-Advice  в банк конечного Бенефициара. Инвестор организует одновременное направление  копии SWIFT MT799 Pre-Advice «с отбивкой» (подписанной двумя банковскими офицерами и заверенной штампом банка)  из официального E-mail  выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС) Займодателю по электронной почте.

9.2. После проверки и аутентификации Свифта MT799 Pre-Advice, Банк Бенефициара отправит ответ Свифт MT799 о готовности принять БГ по  Swift MT760

9.3. В течение двух (2) банковских дней с момента получения и подтверждения Swift MT799 Инвестор организует передачу банковского инструмента (BG) в банк Заемщика по SWIFT MT760. Инвестор организует одновременное (синхронное)  направление  копии SWIFT MT760 «с отбивкой» (подписанной двумя банковскими офицерами и заверенной штампом банка)  из официального E-mail  выпускающего банка в банк Бенефициара и (СС) Займодателю по электронной почте.

10. Заем поступит на счет Заемщика в срок, согласованный в договре Займа.

 

PROCEDURE FOR NON-RECOURSE LOAN AGAINST BG

THE ISSUING BANKAAARATED BANK

1

Процедура получения займа без права регресса для Заемщика

Монетизация банковских гарантий/SBLC  банков  рейтинга B+ - AAA WEB (включая лизинговые БГ)

 

Процедура получения займа  без права регресса (возможно со стадии, когда BG еще не выпущена, но заявитель имеет возможность получить RWA от банка-эмитента).    

1.Заемщик направит Заимодавцу подписанный  КУС пакет для прохождения проверки включая Копию информационного письма выпускающего банка (RWA) о намерении выпустить БГ/SBLC адрес своего клиента0аппликанта и разрешение на проверку (ATV).  (или копию уже выпущенной БГ - SWIFT MT 760 и ATV)

*

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

Tuesday, __ October 10, 2013  

Ref. №:                                                   

To: APPLICANT NAME

Attention :

Beneficiary      

Dear Sir,

 

RE:      OUR RWA BANK CONFORMATION LETTER TO DELIVER CASH BACKED BANK GUARANTEE VIA SWIFT MT799/760 VALUE € 500,000,000.00  IN FAVOR BENEFICIARY NAME OF COMPANY

 

We refer to our application for Banking Instrument Bank Guarantee (BG)

 

           

We, ISSUING BANK NAME, at address: ISSUING BANK ADDRESS, hereby confirm with full banking responsibility that We are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client (name of Applicant___)  in favor of (Name of Beneficiary)  for face value of Euro 500,000,000.00  (Five Hundred Million Euro ONLY) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760, with Hard Copy of issued BG will be sent via Bank Bonded Courier within Three (3) Banking days.

 

This Bank Guarantee (BG) is Irrevocable, Unconditional, Transferable, Negotiable and Divisible is fully cash backed with good, clean, cleared funds earned from legal source. This Bank Guarantee (BG) shall be honored on maturity gate.

Please do not hesitate to contact us, if you have any query or require any assistance.

 

Yours faithfully.

For and on behalf of

HSBC BANK PLC.

8 Canada Square London E14 5HQ, UK

 

 

BANK OFFICER #1 NAME                             BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE                                                                TITLE

PIN CODE                                                        PIN CODE                                            

Tel. №: ____                                                  Tel. №:

Fax. №:                                                           Fax. №:      

Email: __                                            

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                    

                                      SEAL          

 

 

 

*

2.После завершения проверки Стороны подписывают договор займа без права регресса и размещают его в своих банках.

3. В течение 3 (Трех) банковских дней после подписания обеими Сторонами Соглашения о предоставлении Займа, выпускающий банк Заемщика отправит по SWIFT MT799 Pre-Advice в банк Заимодавца.

4. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, банк Заимодавца отправит SWIFT MT799 ICBPO/RWA.

5. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 ICBPO/RWA, выпускающий банк Заемщика отправит BG/SBLC по SWIFT MT760 в принимающий банк Заимодавца для назначенного бенефициара.

6. После получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Заимодавец перечислит по SWIFT MT103 сумму займа на банковский счет/счета Заемщика, в соответствии с реквизитами и сроками, согласованными в Соглашении..

7. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Бенефициар направит в выпускающий банк обязательство возврата BG/SBLC без обременения.

8. После проведения оплаты Заимодавцем Заемщику и получения гарантии репатриации BG/SBLC, выпускающий банк заемщика доставит бумажную копию BG/SBLC через банковского курьера в принимающий банк Заимодавца в течение 7 (семи) банковских дней.

9. Принимающий банк Заимодавца вернет BG/SBLC в выпускающий банк Заемщика не позднее, чем за 15(пятнадцать) дней до даты оплаты без каких-либо обременений, залогов и претензий любого характера.

Желательно, чтобы выпускающий банк, имел  рейтинг «ААА» по классификации  рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's или хотя бы находился в ТОП 50 по уставному капиталу и активам. Впрочем, каждый банк рассматривается индивидуально и рассмотрение заявки начинается с предоставления первичного пакета документов включающий копию БГ или письма RWA, выпущенное банком-эмитентом  в адрес своего клиента - Принципала-Аппликанта.

 

Первичный LTV (LTV) - loan-to-value ratio (соотношение в процентах между основной суммой займа и номинальной стоимостью банковского инструмента, предоставленного в его обеспечение) для инструментов Западноевропейских банков (WEB) имеющих рейтинг "ААА" – 60-75%.

 

Имеются механизмы существенного  повышения LTV, но возможность их применения рассматривается в совокупности всех обстоятельств, имеющих значение для такого рода сделок.

Вы можете подумать, что предлагаемые LTV слишком низкие и не соответствуют вашим ожиданиям.
Однако, если вы, взвесив все "за и против" и, особенно, в связи, чем заем  будет без права регресса (т.е. невозвратным) с гарантированным возвратом банковского инструмента без обременения, то вы сможете принять правильное решение
.

 

 

 

procedure for the Borrower-applicant or beneficiary

(non-recourse loan)

2

Процедура получения займа без права регресса для Заемщика

Монетизация банковских гарантий/SBLC  банков  рейтинга B+ - AAA WEB (включая лизинговые БГ) и инструменты российских банков ТОП 100.

Процедура получения займа  без права регресса (со стадии, когда BG еще не выпущена, но заявитель имеет возможность получить RWA от банка-эмитента).    

1.Заемщик направит Заимодавцу подписанный  КУС пакет для прохождения проверки включая Копию информационного письма выпускающего банка (RWA) о намерении выпустить БГ/SBLC и разрешение на проверку (ATV).

BORROWER-APPLICANT

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

Tuesday, __ October 10, 2013  

Ref. №:                                                   

To: APPLICANT NAME

Attention :

Beneficiary      

Dear Sir,

 

RE:      OUR RWA BANK CONFORMATION LETTER TO DELIVER CASH BACKED BANK GUARANTEE VIA SWIFT MT799/760 VALUE € 500,000,000.00  IN FAVOR BENEFICIARY NAME OF COMPANY

 

We refer to our application for Banking Instrument Bank Guarantee (BG)

 

           

We, ISSUING BANK NAME, at address: ISSUING BANK ADDRESS, hereby confirm with full banking responsibility that We are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client (name of Applicant___)  in favor of (Name of Beneficiary)  for face value of Euro 500,000,000.00  (Five Hundred Million Euro ONLY) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760, with Hard Copy of issued BG will be sent via Bank Bonded Courier within Three (3) Banking days.

 

This Bank Guarantee (BG) is Irrevocable, Unconditional, Transferable, Negotiable and Divisible is fully cash backed with good, clean, cleared funds earned from legal source. This Bank Guarantee (BG) shall be honored on maturity gate.

Please do not hesitate to contact us, if you have any query or require any assistance.

 

Yours faithfully.

For and on behalf of

HSBC BANK PLC.

8 Canada Square London E14 5HQ, UK

 

 

BANK OFFICER #1 NAME                             BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE                                                                TITLE

PIN CODE                                                        PIN CODE                                           

Tel. №: ____                                                  Tel. №:

Fax. №:                                                           Fax. №:      

Email: __                                            

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                    

                                      SEAL          

OR

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

DATE:    

TO: APPLICANT NAME                        

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 0,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME_____, APPLICANT’S ADDRESS___, UNDER ACCOUNT NUMBER ___00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT _______ APPLICANT NAME  OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE BENEFICIARY (WILL BE NOMINATED LATER BY APPLICANT) UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number 

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                               

                                                    SEAL

*

 

BORROWER- BENEFICIARY (Leasing BG)

*

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS, UNDER ACCOUNT NUMBER 00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE NO. 0000 IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT AND OF THE BENEFICIARY’S NAME_____  AS BENEFICIARY OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE THIRD PARTY NOMINATED BY THE BENEFICIARY’S NAME UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number  

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                               

                             

                                      SEAL

*

2.После завершения проверки Стороны подписывают договор займа без права регресса и размещают его в своих банках.

3. В течение 3 (Трех) банковских дней после подписания обеими Сторонами Соглашения о предоставлении Займа, выпускающий банк Заемщика отправит по SWIFT MT799 Pre-Advice в банк Заимодавца.

4. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, банк Заимодавца отправит SWIFT MT799 ICBPO/RWA.

5. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 ICBPO/RWA, выпускающий банк Заемщика отправит BG/SBLC по SWIFT MT760 в принимающий банк Заимодавца для назначенного бенефициара.

6. После получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Заимодавец перечислит по SWIFT MT103 сумму займа на банковский счет/счета Заемщика, в соответствии с реквизитами и сроками, согласованными в Соглашении..

7. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Бенефициар направит в выпускающий банк обязательство возврата BG/SBLC без обременения.

8. После проведения оплаты Заимодавцем Заемщику и получения гарантии репатриации BG/SBLC, выпускающий банк заемщика доставит бумажную копию BG/SBLC через банковского курьера в принимающий банк Заимодавца в течение 7 (семи) банковских дней.

9. Принимающий банк Заимодавца вернет BG/SBLC в выпускающий банк Заемщика не позднее, чем за 15(пятнадцать) дней до даты оплаты без каких-либо обременений, залогов и претензий любого характера.

Желательно, чтобы выпускающий банк, имел достаточно приемлемый рейтинг по классификации  рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's или хотя бы находился в ТОП 100 по уставному капиталу и активам. Впрочем, каждый банк рассматривается индивидуально и рассмотрение заявки начинается с предоставления первичного пакета документов включающий письмо RWA, выпущенное банком-эмитентом  в адрес своего клиента - Принципала-Аппликанта.

 

Первичный LTV для инструментов Сбербанка и  ВТБ - 40-45%, других российских банков, имеющих  достаточно приемлемый рейтинг по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's  - 25-30%, Западноевропейских банков (WEB) имеющих рейтинг "ААА" - более 60%.

 

Имеются механизмы существенного  повышения LTV, но возможность их применения рассматривается в совокупности всех обстоятельств, имеющих значение для такого рода сделок.

Вы можете подумать, что предлагаемые LTV слишком низкие и не соответствуют вашим ожиданиям.
Однако, если вы, взвесив все "за и против" и, особенно, в связи, чем заем  будет без права регресса с гарантированным возвратом банковского инструмента без обременения, то вы сможете принять правильное решение
.

 

 

 

procedure for the Borrower-beneficiary +2nd beneficiary

(non-recourse loan)

3

 Монетизация банковских гарантий/SBLC  банков  рейтинга B+ - AAA WEB (включая лизинговые БГ) и инструменты российских банков ТОП 50   

Примерная процедура получения невозвратного займа  - non-recourse loan-заем без права регресса (со стадии когда БГ еще не выпущена, но имеется возможность получения бумажный вариант RWA от выпускающего банка).

 1.Заемщик-Апликант  направит Заимодавцу (Первичному Бенефициару) подписанный КУС-пакет для прохождения проверки  и документы: Свидетельство о регистрации компании, Резолюцию совета директоров, копию паспорта подписанта и Бизнес-план проекта.

2.После завершения проверки Стороны подписывают договор Субсидиарного займа (займа без права регресса) и размещают его в своих банках.

3. Заемщик-Апликант  направит первичному  Бенефициару по E-mail  Копию информационного письма выпускающего банка (RWA) о намерении выпустить БГ/SBLC и разрешение на проверку письма (ATV).

4. В течение 3 (трех) банковских дней после успешной проверки RWA письма oбе Стороны подготовят временное окно для связи между банковским сотрудником Выпускающего банка и банковским сотрудником Принимающего банка на базе от банка к банку, которые подтвердят  безотзывную готовность направить Финансовый инструмент по SWIFT MT760 и готовность принять MT760 и обеспечить перевод фондов в соответствии с договором.

5. В течение 1 банковского дня  выпускающий банк Заемщика отправит по SWIFT MT799 Pre-Advice в банк Заимодавца.

6. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от выпускающего банка Заемщика, банк Заимодавца отправит SWIFT MT799 ICBPO/RWA.

7. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 ICBPO/RWA, выпускающий банк Заемщика отправит по SWIFT MT760 BG/SBLC в принимающий банк Заимодавца для назначенного Бенефициара.

8. В течение 5 (пяти) банковских дней после получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Бенефициар направит в выпускающий банк обязательство возврата BG/SBLC без обременения.

9. Через 7 банковских дней после получения принимающим банком Заимодавца BG/SBLC по SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия BG/SBLC, Заимодавец перечислит по SWIFT MT103 согласованную сумму займа на банковский счет/счета Заемщика, в соответствии с реквизитами и сроками, согласованными в Соглашении.

10.  В течение 7(семи) банковских дней после завершения всех платежей по SWIFT MT 103 и получения Выпускающим банком Гарантии Конечного Бенефициара в соответствии с настоящим Соглашением, Выпускающий банк отправит оригинал Финансового инструмента в Принимающий банк курьерской почтой.

11. Принимающий банк Заимодавца вернет BG/SBLC в выпускающий банк Заемщика не позднее, чем за 15(пятнадцать) дней до даты оплаты без каких-либо обременений, залогов и претензий любого характера.

Желательно, чтобы выпускающий банк, имел достаточно приемлемый рейтинг по классификации  рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's или хотя бы находился в ТОП 100 по уставному капиталу и активам. Впрочем, каждый банк рассматривается индивидуально и рассмотрение заявки начинается с предоставления первичного пакета документов включающий письмо RWA в адрес Аппликанта от выпускающего банка.

LTV для инструментов СБЕРБАНКА и  ВТБ - 40-45%., других российских банков, имеющих  достаточно приемлемый рейтинг по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings , Moody's или Standard & Poor's  - 20-25%   Западноевропейских банков (WEB) имеющих рейтинг "ААА" -до 60%.

 

Имеются механизмы существенного  повышения LTV, но возможность их применения рассматривается в совокупности всех обстоятельств, имеющих значение для такого рода сделок.

 

Монетизация  банковских инструментов осуществляется при условии выпуска БГ  Аппликантом на первичного Бенефициара  уже согласованного с Займодателем.

 

Возможно, Вы подумаете, что такой LTV слишком низкий и не соответствует вашим ожиданиям?

Если Вы взвесите все «за и против» и особенно с учетом невозвратности займа и гарантированного возврата банковского инструмента без обременения, то безусловно Вы сможете принять правильное решение.

 

 

the monetization of bank guarantees and programs, including direct connections via SWIFT MT 999 RMA. procedure for the Borrower

4

Монетизация банковских гарантий европейских  банков рейтинга «ААА»,  Сбербанка, ВТБ (Россия) - LTV 60% и иных примерно ТОП 200-300 российских банков и не-рейтинговых банков других стран (LTV 25%) с прохождением SWIFTs обычным путем через корреспондентские банки или с прямым (SWIFT MT 999 RMA) ключеванием, минуя банки-корреспонденты. Программный банк  - один из высоко-рейтинговых банков с в Гонконге.

Процедура транзакции :

Если Заемщиком является Аппликант-Принципал:

1.             Для начала Аппликант (Принципал) должен предоставить  три документа:

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от российского банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

 

В этом случае необходим следующий текст RWA:

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

Tuesday, __ October 10, 2013  

Ref. №:                                                   

To: APPLICANT NAME

Attention :

Beneficiary      

Dear Sir,

 

RE:      OUR RWA BANK CONFORMATION LETTER TO DELIVER CASH BACKED BANK GUARANTEE VIA SWIFT MT799/760 VALUE € 500,000,000.00  IN FAVOR BENEFICIARY NAME OF COMPANY

 

We refer to our application for Banking Instrument Bank Guarantee (BG)

 

           

We, ISSUING BANK NAME, at address: ISSUING BANK ADDRESS, hereby confirm with full banking responsibility that We are Ready, Willing and Able to issue/deliver fully cash backed Bank Guarantee (BG) on behalf of our client (name of Applicant___)  in favor of (Name of Beneficiary)  for face value of Euro 500,000,000.00  (Five Hundred Million Euro ONLY) and it shall be transmitted and confirmed via authenticated Swift MT799 Pre-Advise followed by MT760, with Hard Copy of issued BG will be sent via Bank Bonded Courier within Three (3) Banking days.

 

This Bank Guarantee (BG) is Irrevocable, Unconditional, Transferable, Negotiable and Divisible is fully cash backed with good, clean, cleared funds earned from legal source. This Bank Guarantee (BG) shall be honored on maturity gate.

Please do not hesitate to contact us, if you have any query or require any assistance.

 

Yours faithfully.

For and on behalf of

HSBC BANK PLC.

8 Canada Square London E14 5HQ, UK

 

 

BANK OFFICER #1 NAME                             BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE                                                                TITLE

PIN CODE                                                        PIN CODE                                           

Tel. №: ____                                                  Tel. №:

Fax. №:                                                           Fax. №:      

Email: __                                            

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                    

                                      SEAL          

 

or

 

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:   

TO: APPLICANT NAME      

               

Reference:            BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 0,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS___, UNDER ACCOUNT NUMBER ___00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT _______ APPLICANT NAME  OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE BENEFICIARY (WILL BE NOMINATED LATER BY APPLICANT) UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number 

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                             

                             

                                                        SEAL

 

 

Примечание: Возможна работа также от имени первичного Бенефициара, назначенного Аппликантом. В этом случае БГ становится лизинговой. Бенефициар будет подписантом договора займа с переназначением БГ в пользу третей партии - Бенефициара-Займодателя с последующем размещением части денежных средств в программу.

Бенефициар также должен предоставить от своего имени

a) - фотокопию бумажного варианта письма RWA от российского банка  за подписью двух банковских офицеров

b) - CIS

c) - фотокопию паспорта подписанта.

 

 

Ниже по тексту  проект RWA, когда договор займа будет подписывать назначенный Аппликантом Бенефициар:

 

 

ON BANK LETTERHEAD

(To be send by the Issuing Bank)

 

BANK CAPABILITY AND RWA LETTER

 

DATE:    

TO: APPLICANT NAME        

               

Reference:              BANK GUARANTEE IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00

               

WE, ISSUING BANK NAME, LOCATED AT: ISSUING BANK ADDRESS HEREBY CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT WE IRREVOCABLY HOLD FOR OUR CLIENT APPLICANT’S NAME APPLICANT’S ADDRESS, UNDER ACCOUNT NUMBER 00000, FULLY CASH BACKED BANK GUARANTEE NO. 0000 IN THE LAWFUL EUROPEAN UNION CURRENCY IN THE AMOUNT OF € 1,000,000,000.00 (___________EUROS).

 

THESE FUNDS TO THE BEST OF OUR KNOWLEDGE ARE CLEAN, CLEAR, FREE OF ANY LEVY, LIENS, OR ENCUMBRANCE AND THE RULE OF FULL-DISCLOSURE HAS BEEN ESTABLISHED THAT SUCH FUNDS WERE LEGALLY OBTAINED FROM NON-CRIMINAL BUSINESS ACTIVITIES.

 

WE FURTHER CONFIRM, AS PER INSTRUCTIONS OF OUR CLIENT AND OF THE BENEFICIARY’S NAME_____  AS BENEFICIARY OF THIS BANK GUARANTEE, THAT WE WILL IRREVOCABLY RESERVE, BLOCK, ASSIGN AND SEND VIA SWIFT MT760 THE AFOREMENTIONED BANK GUARANTEE IN FAVOR OF THE THIRD PARTY NOMINATED BY THE BENEFICIARY’S NAME UPON FIRST REQUEST, FOR A PERIOD OF ONE (1) YEAR AND ONE MONTH (1) FROM THE DATE OF ISSUE OF THE MT760.

 

WE FURTHER CONFIRM THAT WE WILL SEND TO OUR CLIENT AND TO THE RECEIVERS BANK OFFICER AND TO THE BENEFICIARY THE COPY OF THE SWIFT MT760 AND THE COPY OF THE ASNWERBACK RECEIVED BY US FROM THE RECEIVING BANK IMMEDIATELY UPON THE SWIFT MT760 HAS BEEN SENT BY US.

 

FOR AND ON BEHALF OF: ISSUING BANK NAME, ISSUING BANK ADDRESS

 

BANK OFFICER #1 NAME                              BANK OFFICER #2 NAME                            

TITLE (PIN CODE)                                            TITLE (PIN CODE)

Phone Number                                               Phone Number  

SIGNATURE                                                      SIGNATURE                                               

                              SEAL

 

2. После первичной проверки Аппликанта, Первичного Бенефициара и его подписанта, Аппликант/первичный Бенефициар должен предоставить разрешение на проверку письма RWA и его реальных возможностей.

 

3. После завершения проверки, представитель Аппликанта, имеющий право подписи на счете в выпускающем банке, где впоследствии будет депонирована вновь выпущенная банковская гарантия (либо представитель Первичного Бенефициара, акцептованного выпускающим банком, должен прибыть в Гонконг для подписания соответствующих документов и открытия счета.

 

4. Со стороны третей партии - бенефициара-займодателя-трейдера будет выступать известная публичная гонконгская финансовая компания или одна из ее дочерних структур.

 

5. Счет в банке Standard Chartered Bank будет управляться двумя подписями - представителя Аппликанта/Первичного Бенефициара и Трейдера. На этот счет будет передана БГ российского банка по  SWIFT МТ 760 (через корреспондентский банк или прямым ключеванием), сюда же поступит кредитная линия с определенным кредитным плечом.

 

6. В этом же банке может быть открыт второй частный  или корпоративный счет Аппликанта/Первичного Бенефициара (возможно открытие счета за двумя подписями – представителя Аппликанта/Генерального директора компании/Первичного Бенефициара), куда будет поступать доход от программы.

 

7. Аппликант/ Первичный Бенефициар в течение 7 банковских дней после верификации БГ может  получить из кредитной линии определенную весьма существенную сумму денег для собственных расчетов (вопрос о сумме на оплату .... и других нужд Аппликанта/ Первичного Бенефициара  решается достаточно мягко, но только лицом к лицу с трейдером во время подписания контракта).

 

8. Оставшаяся сумма (желательно не менее 100 мил. долларов США) должна быть размещена в программу с доходностью не менее 50% в неделю и распределением 50х50% с трейдером. Апликант из своей доли оплачивает комиссию, разрешенный размер которой (возможно 10 или 20% от нет-дохода Аппликанта/ Первичного Бенефициара)  будет согласован дополнительно с трейдером). Деньги от программы будут иметь свободный статус.

____________

9. В случае использования инструментов низко-рейтинговых банков с прямым ключеванием, важнейшим условием использования данной возможности, облегчающим процедуру приема Аппликанта в программу, является следующее:

 

- Апликант принимает в штат своей компании в ранге одного из директоров (Ф.И.О.), ______, имеющего гражданство одной из стран ЕС. Таким образом, мы нейтрализуем объективные и субъективные проблемы, возникающие в связи с допуском к Программам граждан некоторых стран. Мы получаем статус участника команды и несем прямую ответственность за конечный результат, а не простого посредника, которого можно в любой момент отодвинуть от сделки и таким образом провалить ее.

 

- Данный директор получает право первой подписи (вторая связывающая подпись бухгалтера компании) на счете в выпускающем банке, где будет депонирована вновь выпущенная БГ до ее передачи по системе SWIFT и ничем не ограниченное право заключать договора от имени компании касательно монетизации БГ, программы и всех согласованных с руководством компании расчетов с трейдером, платформой и другими комиссионерами (это подробно оговаривается в нотариально заверенной от имени компании Board Resolution и контракте этого директора с генеральным директором).

 

- Генеральный Директор компании Аппликанта или его особо доверенное лицо будет включен в CIS в качестве переводчика или юриста и сможет присутствовать на всех процедурах сделки от переговоров с трейдером до участия в подписании контракта. Во избежание недоразумений, он же будет  визировать все договора как с трейдером, так и комиссионные соглашения. Кроме того, банковский счет, на который будет депонироваться доход из программы, будет управляться двумя подписями – Генерального Директора и Директора-подписанта.

 

 

У нас есть возможности монетизировать банковские гарантии банков России (возможно, из списка до уровня 300 крупнейших банков России) и банков из других стран через программу в Standard Chartered Bank в Гонконге с прямым RMA ключеванием (банк может иметь зарегистрированную капитал в размере 20 млн. евро и выпустить BG номинальной стоимостью __M. долл. США)

 

 

CLASSICAL loan against BG/SBLC

procedure for the Borrower

5

 Процедура получения кредита под банк инструментов WEB TOP 25

Монетизация банковских гарантий / SBLC банков с рейтингом AAA WEB

Процедура получения кредита от стадии, когда BG еще не выпущена, но заявитель имеет возможность оформить RWA письмо от банка-эмитента, и направить его нам  по электронной почте (с разрешением на проверку письма).

 1. Заемщик отправит Кредитору пакет KYC (знай своего клиента) c подписью и печатью и RWA от банка-эмитента с разрешение на проверку (ATV).

2. После Due Diligence Стороны подписывают кредитный договор и помещают его в своих банках.

3. Течение 3 (трех) банковских дней после подписания соглашения, банк-эмитент заемщика отправит SWIFT MT799 Pre-Advice с предварительным уведомлением о готовности передать БГ в банка кредитора.

4. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 Pre-Advice от банка-эмитента заемщика, банка  Кредитора направит SWIFT MT799 ICBPO / RWA.

5. В течение 3 (трех) банковских дней после получения и подтверждения SWIFT MT799 ICBPO / RWA от банка кредитора, банк-эмитент заемщика пошлет BG / SBLC через SWIFT MT760 в банк Заимодателя.

6. В течение 7 (семи) банковских дней после получения Банком Кредитора BG / SBLC через SWIFT MT760 и подтверждения подлинности, проверки и принятия  BG / SBLC, Кредитор обязуется оплатить через SWIFT MT103 сумму займа в Банк заемщика на счет / счета в соответствии с согласованными координатами Заемщика и условиями договора.

7. В течение 7 (семи) рабочих дней после завершения всех платежей через SWIFT MT 103, в соответствии с соглашением банк-эмитент отправить оригинал финансового инструмента в банк Займодателя банковским курьером.

8. Заем подлежит возврату в установленный договором срок. Заемщик должен пролонгировать банковскую гарантию на срок действия договора займа. В случая невозврата заемных средств – БГ будет предъявлена к оплате банку-эмитенту.

LTV для инструментов западноевропейских банков (WEB), имеющих рейтинг "AAA" - 80-85%.

 

У нас есть возможность значительно увеличить LTV для всех типов банковских инструментов номиналом 350 миллионов и выше, а также обеспечить возврат займа через размещение части денежных средств займа  в РРР. Однако этот вопрос я рекомендую решать после получения первоначальной суммы займа в совокупности всех обстоятельств, имеющих отношение к таким сделкам.

 

 

 

 

loan against BG/SBLC BG/SBLC  (already issue (l)

procedure for the Borrower

6

Процедура монетизации

Принимаются только уже выпущенные  BG / SBLC, не принимаются планируемые к выпуску или только выпущенные.

BANK INSTRUMENT DESCRIPTION

 

INSTRUMENT

BANK GUARANTEE, CASH BACKED, ICC ..... FORMAT

TYPE

OPERATIVE, IRREVOCABLE, ASSIGNABLE AND CONFIRMED

TERM

ONE YEAR AND ONE DAY

ISSUING BANK

___________ BANKS

CONTRACT AMOUNT

EURO ______

CURRENCY

EUROS

INVOICE PRICE

...%   of BG Face Value

COMMISSION

Two Percent  - 2% (1% is closed)  of BG Face Value ( payer is monetizing company)               

PAYMENT

PRE-ADVICE MT 799, FOLLOWED BY  ICBPO/ MT-103/23/MT799

DELIVERY MODE

 

PRE-ADVICE VIA SWIFT MT 799 / SWIFT MT760 & ORIGINAL HARD COPY  BY BANK BONDED COURIER

BG BENEFICIARY

TO BE ADVISED

 

 

Процедура осуществления операций

1) Заемщик подписывает и возвращает Займодателю предложенное ему соглашение с полными банковскими координатами, CIS - информацией о клиенте, письмо не ходатайства, решением Совета директоров, IMFPA – подписанным договором защиты комиссии, большой цветной копии паспорта заемщика и SWIFT MT760 копией BG / SBLC.

2) После успешной должной осмотрительности (проверки), кредитор скрепляет соглашение, после чего оно является коммерческим контрактом полного регресса с полными координатами банкинга. Обе стороны должны поместить это соглашение в их соответствующие банки.

3) в течение двух (2) банковских дней Стороны после обмена экземплярами договора между обеими сторонами, Заемщик должен проинструктировать свой банк-эмитент и направить SWIFT MT 799 Pre-Advice (предварительное уведомление) в уполномоченный банк займодавца.

4) После получения SWIFT MT 799 PRE-ADVICE, в течение 2 (двух) банковских дней, банк Займодавца пошлет подтверждение оплаты (ICBPO) через SWIFT MT799.

5) После получения ICBPO ЧЕРЕЗ MT799, в течение двух (2) банковских дней банк-эмитент Заемщика должен послать  BG через SWIFT MT760 на счет Заимодавца в его уполномоченный банк.

6) в течение трех (3) банковских дней после верификации BG и подтверждения SWIFTMT 760, банком плательщика, Займодавец пересылает сумму займа на назначенный банковский счет заемщика через  SWIFT МТ 103.

7) В течение трех (3) банковских дней после получения Заемщиком на свой банковский счет, согласованных в контракте платежей (всей суммы займа), банк-эмитент  направляет оригинал BG назначенным банковским курьером в банк Заимодавца на его банковский   счет.


8) Все последующие транши будут основаны на той же процедуре или будут дополнительно согласованы обеими сторонами до тех пор пока залог или средства не будут исчерпаны.


9) Любой несанкционированный звонок в  банк , зондаж или связь иным способом, или ненадлежащее требование. или раскрытие информации, касательно одного из банков, заинтересованных в этой сделке, приведет к немедленному прекращению этой сделки и нарушившая сторона должна будет возместить причиненный ущерб.
10) Настоящим подтверждаем, что процедура, указанная в данном документе, порядок работы и  условия вполне приемлемы для нас. Мы также подтверждаем, что мы готовы продолжить немедленно, подписать и  разместить Контракт в наш банк,  как только мы получим его надлежащим образом подписанным Заимодавцем. Нарушение сроков или невыполнение обязательств одной из сторон по настоящему Соглашению подлежит штрафу в размере два процента (2%) от общей номинальной стоимости контракта.

 

Банк-эмитент должен иметь достаточно приемлемой рейтинг по шкале рейтинговых агентств Fitch, Moody или Стандартный & Poor 's и находиться примерно в  топ-100 по акционерному капиталу и активам.

 

Тем не менее, каждый инструмент и банк будут рассматриваться в индивидуальном порядке и рассмотрения заявки начинается с предоставления основного перечня документов.

 

LTV для инструментов западноевропейских банков (WEB), имеющих рейтинг "AAA" - 80-85%.

 

Начальный LTV для инструментов банков с недостаточно высоким  рейтингом - 30-45%.

 

LTV для инструментов других банков с более низким, но достаточно приемлемым рейтингом по классификации рейтинговых агентств - 25-30%.

 

У нас есть возможность значительно увеличить LTV для всех типов банковских инструментов (номиналом 350 миллионов и выше), а также обеспечить возврат займа через размещение части денежных средств займа  в РРР, но я убежден, что этот вопрос должен быть решен после получения первоначальной суммы займа в совокупности всех обстоятельств, имеющих отношение к таким сделкам.

 

 

 

MONETIZATION PROGRAM (PPP-L)

procedure

7

Программы монетизации (L)

Монетизация ВСЕХ ВИДОВ банк инструментов (Банковские гарантии; депозитные сертификаты; резервный аккредитив, MTN; банковский чек, кредитная линия, золото, государственные казначейские обязательства ; и т.д.). Приемлемы инструменты всех крупнейших банков мира - (но только если Клиент может отправить инструмент через MT 760 или  EUROCLEAR / DTC свободная доставка)

ПОЖАЛУЙСТА, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: инструменты банков ABN AMRO  и Сбербанка России НЕ ПРИНИМАЮТСЯ.

ОПИСАНИЕ:

• Программа длится  30-торговых дней - BULLET TRADE и 40-недель программа торговли (опционально). SWIFT MT 760 ТОЛЬКО.

• Эта программа для клиентов со всеми типами банковских инструментов (в том числе инструменты банков в Европе, Азии, России, Ближнего Востока  также принимаются) - Если клиент может отправить через SWIFT MT 760 через SWIFT систему или использовать депозитарий Euroclear / DTC свободной доставкой.

• Обратите внимание, что SWIFT MT 760 ИЛИ EUROCLEAR / DTC свободная доставка является обязательным требованием в отношении этой торговой программы.

• (LTV) - loan-to-value ratio (соотношение в процентах между основной суммой займа и номинальной стоимостью банковского инструмента, предоставленного в его обеспечение.): 75 - 85% кредита - значение (LTV) в зависимости от рейтинга банка-эмитента инструмента.
временные рамки: монетизация происходит в течение 72 часов после аутентификации подлинности и проверки срока действия банковского инструмента.

Вид актива: все виды банковских инструментов (см. выше); наследственные фонды не принимаются;

банк инструментов от всех крупных банках мира допустимы, включая крупнейшие банки в Европе, Азии, России, Ближнего Востока и Южной Америки будут приняты в эту программу монетизации, при условии, что клиент пошлет  SWIFT MT 760 через EUROCLEAR / DTC.

Минимальная сумма: 100 М. и до 5 Млрд. от ста миллионов до пяти миллиардов USD. Банковские инструменты от третей стороны не приемлемы, работа по доверенности как и лизинговые (арендованные) инструменты также не принимаются. Все банковские инструменты должны исходить непосредственно от Аппликанта-Принципала / подписанта счета / владельца банковского инструмента. Монетизация произойдет в рамках 72 часов после аутентификации и проверки истинного владельца и срок действия банковского инструмента, и при условии, что клиент (владелец) может переслать банковский инструмент через MT 760 посредством системы SWIFT (Брюссель)  или через EUROCLEAR / DTC -свободная доставка для монетизации.

 


 

(function (d, w) {var x = d.getElementsByTagName('SCRIPT')[0];var f = function () {var s = d.createElement('SCRIPT');s.type = 'text/javascript';s.async = true;s.src = "//np.lexity.com/embed/YW/16c451349cb9e2bd0658237572c2e122?id=531965866b36";x.parentNode.insertBefore(s, x);};w.attachEvent ? w.attachEvent('onload',f) :w.addEventListener('load',f,false);}(document, window));